1. 金融风险应急预案
金融风险应急预案
引导语：你们有了解过金融风险应急预案吗?下面是我为大家精心整理的金融风险应急预案，欢迎阅读!
金融风险应急预案
1 总则
1.1 编制目的
为有效预防、及时控制金融突发公共事件(以下简称突发事件)，指导和规范突发事件的应急处置工作，切实保护存款人、投资者及其他客户的合法权益，最大限度地减少突发事件对社会造成的危害和损失，维护金融安全和社会稳定，特制定本预案。
1.2 编制依据
依据《中华人民共和国突发事件应对法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国外汇管理条例》、《国家金融突发事件应急预案》、《乌兰察布市突发公共事件总体应急预案》等编制本预案。
1.3 适用范围
本预案适用于乌兰察布市范围内因大规模非法集资、非法设立金融机构、非法开办金融业务，金融机构违法违规经营等引起的其他严重危害金融安全的突发事件以及各类金融机构因败竖自然灾害、重大疫情、社会动乱或者恐怖袭击等突发事件而导致的存款挤提、客禅枯誉户交易结算资金挤提、集体退保或者其他债务挤兑等情形。
1.4 工作原则
1.4.1 预防为主。提高防范突发事件意识和水平，加强日常监控和管理，发现苗头和隐患及时采取有效的预防与控制措施，防止事态扩大和蔓延。
1.4.2 统一领导，分级负责。在市人民政府的统一领导下，建立健全分类管理、分级负责，条块结合、属地为主的金融风险应急管理体制。
1.4.3 依法规范，加强管理。依据国家、金融部门的有关法律和行政法规，依法处置突发事件，加强应急管理，使应对突发事件工作规范化、制度化、法制化。
1.4.4 快速反应。建立预警和监测机制，增强应急处理能力,按照处置程序要求，保证发现、报告、控制和救助等环节紧密衔接，一旦出现突发事件，快速反应，启动预案，及时处置。
2 组织体系及职责
2.1 组织体系
市人民政府设立金融风险应急指挥部，由下列人员和单位组成：
指挥长：市人民政府分管副市长
副指挥长：市人民政府分管副秘书长，市金融办、公安局、人民银行、银监局负责人。
指挥部成员单位：市委宣传部、市政府应急办、市财政局、市公安局、市法制办、市工商局、市人行、市银监分局、市检察院、市法院、武警乌兰察布市支队、事件发生地旗县市区政府。市金融风险应急指挥部办公贺段室设在市金融办，成员单位组成可根据事件情况作适当调整，各成员单位应指定1至2名联络员负责有关联络事宜。
2.2 工作职责
2.2.1 市金融风险应急指挥部职责
启动、终止应急响应;统一领导、指挥突发事件的应急处置工作;确定应急成员单位在应急处置过程中的具体职责及分工;分析、研究、判断突发事件的有关信息，制订或调整应急措施;指挥、协调应急成员单位实施应急措施，并商请司法机关予以配合。
2.2.2 市金融风险应急指挥部办公室职责
承担协调各成员单位职责，收集、整理、上报有关信息资料，向有关部门通报突发事件信息;综合协调市人行及有关金融监管机构、保险行业协会加强对银行业、证券期货业、保险业的风险监控;督促、检查、指导应急成员单位落实应急措施;按照市金融风险应急指挥部的要求组织召开会议;及时向市金融风险应急指挥部报告异常情况或重大事项并提出建议;协调各应急成员单位和事发金融机构开展应急工作;组织应急预案的演练，提出预案的修改意见;对突发事件的处置情况进行总结;组织应急成员单位做好政策的宣传和解释工作。
2.2.3 成员单位职责
市委宣传部：负责金融应急工作的宣传活动，会同有关监管部门确定宣传口径，组织媒体播发相关新闻;根据突发事件的严重程度或其他需要组织召开新闻发布会;及时搜集市内外舆论信息，正确引导舆论导向，加强对全市新闻媒体和互联网的管理和引导，及时消除有害信息的影响。
市政府应急办:负责预防和应对全市金融突发事件的预案和工作方案的审定、监督检查、组织实施;协助市领导组织、协调和指导金融突发事件的`预防和处置;突发金融事件信息的汇总和上报。
市人行：负责加强对民间融资情况的调查研究，分析民间融资与银行存贷款等业务之间的交叉和风险传导，评估和研断风险变化趋势和突发事件对金融稳定的影响，及时向市政府和市金融应急指挥部汇报;及时启动本部门处置金融突发公共事件应急预案，与监管部门密切配合，化解和处置金融风险，积极向上级行争取救助再贷款，履行最后贷款人的职责。
市银监分局：负责及时启动本部门处置突发事件工作预案，负责协助政府和有关部门做好调查、取证、认定等工作，对通报的突发事件的风险程度做出评估，负责处理职责范围内的事项;向市政府及相关单位通报有关信息。
市公安局：负责依法参与或指导、协调各级公安机关派出警力参与突发事件的应急处置工作，对有关犯罪嫌疑人进行调查取证，必要时采取强制措施，查处犯罪行为;协助地方政府和事件发生机构维护运行秩序，防止出现群体事件，确保处置工作的顺利开展。
市工商局：负责加强市场准入与退出的管理，强化企业注册资本(金)的动态监控和管理，严厉打击抽逃出资行为。在突发事件发生后，协助和配合有关部门查处违法犯罪行为。
市法制办：负责研究事件处置过程中涉及的法律问题，与有关司法部门协商提出解决办法。
市财政局：负责对处置金融突发事件是否需要动用财政资金做出判断，如确需地方财政出资救助时，确定救助方式及资金来源，及时划拨专项经费。
市检察院：负责依法查处金融突发事件中的各类职务犯罪案件;视案件情况提前介入，严历打击破坏经济金融秩序的不法行为;积极指导金融系统开展职务犯罪预防工作。
市法院：负责根据案件影响程度，依法确定管辖级别，有效打击犯罪分子，采取措施加大案件执行力度，提高金融案件执结率。
武警乌兰察布市支队：协助地方政府维护社会秩序，确保处置工作的顺利开展。
市信访局：负责做好因金融风险问题所引发的群众大规模到市委、市政府上访的接待、处置工作。
市金融办：负责受市政府委托，与各成员单位共同组织召开联席会议，协调相关部门防范和处置我市金融突发事件;会同相关单位共同制订处置金融突发事件的具体工作方案;履行金融应急指挥部办公室职责;提出启动或终止本预案的建议。
事件发生地旗县市区政府及时启动本旗县市区突发事件应急预案;确定突发事件处置应急组织机构和相关人员，明确职责，制订工作方案;组织协调当地有关政府部门，并调动部署有关力量，保证事件发生金融机构正常经营，维护社会稳定;按规定负责组织、落实债权、债务的甄别确认和应由地方人民政府负责的补偿工作;及时向市政府和市金融办报告事件动态及处置情况。
突发事件行业主管部门：根据所辖行业特点，制定落实相关风险处置预案，加强对所辖行业民间融资风险的监测分析，认真排查及时消除所辖行业的突发事件隐患。在突发事件发生后，快速组织相关人员，负责处理职责范围内的事项，并按规定及时向市金融应急指挥部报告有关信息。协助和配合相关部门做好突发公共事件的处置工作。
3 预防预警
3.1 各种金融风险的预测预警信息，相关旗县市区和市直部门应按照《内蒙古自治区突发公共事件信息报告制度》(试行)(内政办发〔2010〕68号)和《乌兰察布市突发事件信息报送制度》(乌政办发〔2009〕117号)的规定上报市政府应急办。
3.2 各金融机构要加强对本系统风险的监测，重要信息及时向各级政府应急办、市金融办、市人行和相应的金融监管部门报告。
3.3 市人行、金融监管部门和各行业主管部门要加强对本行业民间融资风险的监测，重要信息及时向市指挥部办公室和市政府应急办报告。相关部门要建立民间融资中重大问题、敏感问题的定性、定量预警监测指标体系，加强跟踪、监测、分析，及时向社会提示风险信息。市指挥部办公室要会同有关成员单位加强对有关信息的汇总、分析和评估，提出综合性预警报告。各旗县市区政府应组织协调辖区内相关部门做好本地的民间融资监测工作。
3.4 市金融办协调、指导全市金融突发事件的监测工作，加强对各应急成员单位通报的金融风险状况信息及其他相关信息的汇总、分析和评估，提出综合性预警报告，重大事项要及时上报市政府应急办和市金融应急指挥部办公室。同时各旗县市区相关组织要协调做好本地的监测工作。
3.5 事发地旗县市区政府、各行业主管部门、公安局、工商局、人民银行、银监分局及其负责人、工作人员为突发事件的报告责任单位和责任人。任何单位和个人发现问题都应及时报告，不得瞒报、迟报、谎报。
4 突发事件分级
根据突发事件的性质、严重程度、可控性和影响范围等，将突发事件分为特别重大突发事件、重大突发事件、较大突发事件、一般突发事件。当突发事件等级指标有交叉、难以判定级别时，按较高一级突发事件处理;当突发事件的等级随着时间的推移有所上升，应按升级后的级别处理。
4.1 特别重大突发事件(Ⅰ级)
有下列情况之一的为Ⅰ级事件：
(1)具有全国性影响的金融突发事件;
(2)金融各行业已出现或将要出现连锁反应、需要各有关行业主管部门协同配合，共同处置的突发事件;
(3)国际、国内出现的，已经影响或极有可能影响市内金融安全的突发事件;
(4)其他需要按Ⅰ级事件来处置的突发事件。
4.2 重大突发事件(Ⅱ级)
有下列情况之一的为Ⅱ级事件：
(1)出现在乌兰察布市并波及对多个金融行业产生影响，但未造成全国性影响的金融突发事件;
(2)乌兰察布市市政府或各监管部门不能单独应对，需进行跨市(区、市)或跨部门协调的金融突发事件;
(3)其他需要按Ⅱ级事件来处置的金融突发事件。
4.3 较大突发事件(Ⅲ级)
有下列情况之一的为Ⅲ级事件：
(1)事发乌兰察布市且能独立应对的金融突发事件;
(2)所涉及监管部门能单独应对，不需要市级多个部门联动处置的金融突发事件;
(3)其他需要按Ⅲ级事件来处置的金融突发事件。
4.4 一般金融突发事件(Ⅳ级)
有下列情况之一的为Ⅳ级事件：所涉及旗县市区能单独应对，不需要进行跨旗县市区协调的突发事件;所涉及监管部门能单独应对，不需要进行跨部门协调的突发事件;其他需要按Ⅳ级事件来处置的突发事件。
5 应急响应
5.1 应急启动
5.1.1 启动条件
(1)当我市发生Ⅲ级以上金融突发事件时，立即启动本预案。
(2)当金融突发事件对乌兰察布市一个或多个金融机构造成危害及重大影响时，视情启动本预案。
(3)当旗县市区启动金融突发事件预案请求扩大响应时，经指挥部研究决策后立即启动本预案。
5.1.2 启动与终止权限
应急指挥部总指挥或副总指挥决定启动或终止应急行动。
5.2 分级响应
5.2.1 Ⅰ级响应
Ⅰ级金融突发事件发生后，市应急指挥部召开紧急成员单位会议，立即启动应急预案，迅速开展先期处置工作，同时将有关情况上报自治区政府，请求启动国家金融突发事件应急预案，并在国家、自治区金融突发事件应急领导小组的统一领导下，积极配合做好应急处置工作。
5.2.2 Ⅱ级响应
Ⅱ级金融突发事件发生后，市应急指挥部召开紧急成员会议，立即启动预案，迅速开展先期处置工作，同时将有关情况上报自治区政府，请求启动内蒙古自治区金融突发事件应急预案，并在自治区金融突发事件应急领导小组的统一领导下，积极配合做好应急处置工作。
5.2.3 Ⅲ级响应
Ⅲ级金融突发事件发生后，市应急指挥部启动本预案，组织相关地区、部门迅速开展应对和处置。
5.2.4 Ⅳ级响应
Ⅳ级金融突发事件发生后，由事件所涉及的旗县市区政府和应急成员单位启动预案，采取应对措施进行处置。
5.3 应对措施
(1)突发事件发生后，事件发生单位、主管部门领导应立即赶到现场指挥、协调突发事件处置工作，查明引发突发事件的原因，提出处置工作的对策措施，切实做好宣传解释和安抚工作。保卫人员及时到位，加强警戒，做好安全保卫工作。
(2)事件发生单位、行业主管部门立即启动本部门的工作预案，在职责范围内开展先期处置工作，及时切断风险源，防止风险进一步扩散。并按信息报告的规定向有关机构和部门报告。
(3)指挥部召开成员单位会议，分析研究金融突发事件的基本情况、性质和成因，制定处置方案，协调各种力量，接受指挥部统一指挥。
处置方案的内容包括：金融突发事件的基本情况、事件的性质和严重程度
影响范围、可能造成的影响，成员单位会议的讨论意见以及协调处置的方式、方法和所要采取的具体措施等。正式处置方案经市指挥部批准后，由指挥部办公室督促成员单位组织实施。
(4)各成员单位及风险涉及单位应根据各自的职责和分工，加强情况沟通、协调配合，共同维护社会稳定。
(5)在处置突发事件过程中，对发现涉嫌犯罪的，公安机关应及时依法立案侦察，并采取积极有效措施，严防犯罪嫌疑人潜逃，有关部门应予积极配合。需要派警力维持现场秩序时，根据市政府要求，由市公安局负责。
(6)银监分局、市人行根据职责，及时对突发事件发生的原因进行调查，指导和参与突发事件处置工作，提示相关银行业金融机构做好风险防范，确保金融运行安全。
(7)突发事件发生在旗县市区的，事件发生地人民政府要根据工作预案，明确相关部门的职责，组织协调有关部门、部署有关力量，确保突发事件处置工作有效进行。根据事件进展情况，负责采取资产保全措施，进行个人债权登记确认，组织开展清算工作，最大限度地降低债权人损失。加强舆论引导，做好宣传、解释和维稳工作。
(8)在市金融应急指挥部的领导下，组织新闻报道工作，加强对市内新闻媒体和对外报道的管理，严肃新闻宣传纪律，严禁擅自报道、恶意炒作。在处置突发事件过程中，宣传等部门根据指挥部的意见及时建立新闻发言人制度，做好宣传、解释工作，加强舆论引导。
(9)市财政局确保市级金融突发公共事件应急工作所需的经费支持。对经批准给予财政资金救助的，按照有关规定，办理资金拨付的有关手续，并监督资金的使用。
5.4 信息报送与发布
5.4.1 一般、较大金融突发事件发生后，发生事件的单位要立即向所在地人民政府及其业务主管部门报告，并在2小时内报告市政府应急办。重大和特别重大金融突发事件发生后，事发单位和所在地人民政府要在1小时内向市人民政府应急办和市金融办报告，在保密的原则下根据情况需要与有关部门实现信息共享。
5.4.2报告内容主要包括：发生突发事件的机构名称、地点、时间;事件的起因、性质、等级、可能涉及的金额及人数、影响范围以及事件发生后的社会稳定情况;事态的发展趋势、可能造成的损失;已采取的应对措施及拟进一步采取的措施;其他与本事件有关的内容。
6 后期处置
6.1 善后工作
按分级响应程序的职责分工，由有关部门负责落实。
6.2 评估与总结
(1)突发事件处置完毕后，参与处置的旗县市区和市直有关部门应对处置工作进行总结，报市金融风险应急指挥部办公室。
市金融风险应急指挥部办公室应对事件发生、处置、处置结果及损失进行全面评估与总结，并向市政府应急办报告，同时抄送市金融风险应急指挥部各成员单位。
(2)旗县市区、市直部门应针对处置过程中暴露出的问题，提出意见和建议，及时修改完善有关风险监测及预警指标体系、风险提示和防范手段及应急预案。
6.3 奖励与处罚
(1)对参与处置工作表现突出的人员，有关单位可按有关规定给予表彰和奖励。
(2)对参与处置工作不负责任、办事不力、扯皮推诿，造成严重后果的人员，有关单位应给予处分直至依法追究其责任。
7 应急保障
7.1 通信保障
(1)各成员单位之间应确保至少一种通信方式的稳定畅通。
(2)各成员单位应保持必要的日常联系。
(3)市金融风险应急指挥部办公室应与各成员单位建立信息共享平台，互通信息。
(4)所有通信及信息共享应符合有关保密规定。
7.2 安全保障
各有关部门应确保工作场所的安全性和保密性，确保有关工作人员的人身安全。
7.3 人力资源保障
(1)各成员单位应加强工作人员的队伍建设，根据工作需要及时补充人员。
(2)市金融风险应急指挥部办公室、各成员单位应根据实际需要定期或不定期举办培训班，不断提高应急水平和能力。
8 附 则
8.1 预案的制定与管理
本预案由市金融办制定，市政府应急办负责审定，由市政府发布，本预案根据实际情况适时进行修订和完善。
(1)各成员单位应根据本预案，制订本部门、本单位的突发金融事件工作预案，报市金融风险应急指挥部办公室备案。
(2)各旗县市区参照本预案制定相应工作预案。
8.2 解释部门
本预案由市金融办负责解释。
8.3 实施监督
本预案由市金融风险应急指挥部实施，市金融风险应急指挥部各成员单位按照本预案的规定履行职责。市政府应急办会同市金融办负责预案实施情况的监督检查。
8.4 实施时间
本预案自印发之日起实施。
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;2. 股票融资如何操作
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3. 股票被调出融资融券是怎么办的 - 百度知道
投资者将持有的股票转入信用账户，融券卖出标的股票，再融资买入相同数量相同代码的股票，用现券还券的方式将融券的负债了结即可，用融券卖出解冻的钱来参与新股申购，不参与新股时再用该部分资金偿还融资负债。
一、股票被调出融资融券
证券被调整出标的证券范围的，在调整实施前未了结的融资融券合同仍然有效。会员与其客户可以根据双方约定提前了结相关融资融券合约。交易所可根据市场情况调整融资融券标的证券的选择标准和名单。证券公司向其客户公布的标的证券名单，不得超出交易所公布的标的证券范围，具体以所属券商为准。
投资者将持有的股票转入信用账户，融券卖出标的股票，再融资买入相同数量相同代码的股票，用现券还券的方式将融券的负债了结即可，用融券卖出解冻的钱来参与新股申购，不参与新股时再用该部分资金偿还融资负债即可。
二、股票融资融券
融资融券标的证券为股票的，应当符合下列条件：
1、在交易所上市交易超过3个月；
2、融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元，融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元；
3、股东人数不少于4000人；
4、在最近3个月内没有出现下列情形之一：
（1）日均换手率低于基准指数日均换手率的15%，且日均成交金额小于5000万元；
（2）日均涨跌幅平均值与基准指数涨跌幅平均值的偏离值超过4%；
（3）波动幅度达到基准指数波动幅度的5倍以上。
5、（上海市场）股票发行公司已完成股权分置改革；
6、股票交易未被交易所实施风险警示；
7、交易所规定的其他条件。
交易所按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，从满足细则规定的证券范围内，审核、选取并确定可作为标的证券的名单，并向市场公布。
标的证券暂停交易的，证券公司与其客户可以根据双方约定了结相关融资融券合约。
标的证券暂停交易，且恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限可以顺延，顺延的具体期限由证券公司与其客户自行约定。
标的股票交易被实行风险警示的，交易所自该股票被实行风险警示当日起将其调整出标的证券范围。
标的证券为创业板股票的，交易所自该公司首次发布暂停上市或终止上市风险提示公告当日起将其调整出标的证券范围。
标的证券进入终止上市程序的，交易所自发行人作出相关公告当日起将其调整出标的证券范围。
证券被调整出标的证券范围的，在调整前未了结的融资融券合约仍然有效。
证券公司与其客户可以根据双方约定提前了结相关融资融券合约。
4. 股票融资应该注意哪些风险
首先当然是市场的系统性风险和非系统性风险。
第二，股票融资是针对手上资金不足的投资者展开的融资业务，所以当你的资金放大，收益放大的同时，风险也成倍的放大，这一点是做融资前首先要考虑到的，操作不好就有可能被平仓的可能。
第三，信用风险，现在骗子很多，要融资的话，一定要去正规的公司融资。我知道的目前有一家叫 厦门君易投资管理有限公司 就是专门做股票融资业务的。在业内算是较有知名度的。
5. 股票融资的流程
理财融资流程；
第一步：投资者需确定拟的证券及营业部是否具有融资融券业务资质；
证券开展融资融券业务试点，必须经中国证监会的批准；未经证监会批准，任何证券不得向客户融资、融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。而且，证券对其下属营业部开展融资融券业务也有资格规定，不一定所有营业部都可办理融资融券业务。
第二步：投资者需确定自身是否符合证券融资融券客户条件；
融资融券业务对投资者的资产状况、专业水平和投资能力有一定的要求，证券出于适当性管理的原则，将对申请参与融资融券业务的投资者进行初步选择。
投资者在办理融资融券业务手续前，需评估、确定自身是否满足证券的融资融券客户选择标准。
第三步：投资者需通过证券总部的征信；
证券在向客户融资、融券前，将对申请融资融券业务的投资者进行征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。
证券将根据投资者提交的申请材料、资信状况、担保物价值、履约情况、市场状况等因素，综合确定投资者的信用额度。
第四步：投资者需与证券签订融资融券合同、风险揭示书等文件；
投资者与证券签订融资融券合同前，应当认真听取证券相关人员讲解业务规则、合同内容，了解融资融券业务规则和风险，并在融资融券合同和风险揭示书上签字确认。投资者只能与一家证券签订融资融券合同，向其融入资金和证券。
对融资融券合同的如下内容，投资者应当特别关注和了解：（一）融资、融券的额度、期限、利（费）率、利息（费用）的计算方式；（二）保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金证券的种类及折算率、担保债权范围；（三）追加保证金的通知方式、追加保证金的期限；（四）投资者清偿债务的方式及证券对担保物的处分权利；（五）担保证券和融券卖出证券的权益处理等。
第五步：投资者在营业部开立信用证券账户与信用资金账户；
融资融券业务流程：
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融券交易中，投资者向证券交纳一定的保证金，整体作为其对证券所负债务的担保物。融券交易为投资者提供了新的盈利方式和规避风险的途径。如果投资者预期证券价格即将下跌，可以借入证券卖出，而后通过以更低价格买入还券获利；或是通过融券卖出来对冲已持有证券的价格波动，以套期保值。
6. 股票融资怎么操作，步骤是什么
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一、融资融券是怎么回事？
聊到融资融券，首当其冲我们要认识杠杆。简单来讲，你原本仅有10块钱，想去买20块钱的东西，我们的钱不够，需要借别人的，这借来的钱就是杠杆，这样我们就很容易明白融资融券就是加杠杆的一种办方式。融资，也可以这么来理解，就是证券公司把钱借给股民，股民这笔钱去买股票，到期就连本带利一起还，融券顾名思义就是股民借股票来卖，到了规定时间将股票返还并支付一定的金额。
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二、融资融券有什么技巧？
1. 利用融资效应就可以把收益给放大。
举个例子，若是你手上有100万元资金，你认为XX股票不错，你可以用这部分资金先买入该股，然后再将买入的股票抵押给信任的券商，接着进行融资买进该股，一旦股价上升，就能取得额外部分的收益了。
类似于刚才的例子，要是XX股票涨幅有5%，本来仅有5万元的收益，但不愿局限于这5万元，就需要使用融资融券操作，当然如果我们无法做出正确的判断，亏损也就会更多。
2. 如果你投资的方向是稳健价值型的，感觉中长期后市表现喜人，然后向券商融入资金。
只需将你做价值投资长线持有的股票做抵押即可融入资金，进场变得更加容易，不需要追加资金，获利后也不能忘了券商，要将部分利息支付给他们，就可以取得更多胜利的果子。
3. 用融券功能，下跌也有办法盈利。
类似于，比如某股现价20元。经过深度探究，有极大的可能性，这只股在未来一段时间内下跌到十元附近。然后你就能向证券公司融券，并且去向券商借一千股该股，以20元的价格在市场上卖出，就能获得2万元资金，等到股价下跌到10左右，你就可以按照每股10元的价格，将买入的股票再加1千股后，还给证券公司，最后花费费用1万元。
所以这中间的前后操作，之间的价格差，就等于盈利部分。自然还要支付在融券上的一些费用。以上操作，如果将未来股价变为下跌而不是上涨，那么合约到期后，就没有盈利的可能性了，而是需要拿出更多的资金，来买证券还给证券公司，最终发生亏损的情况。
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7. 股票融资怎么操作，步骤是什么
融资融券是指证券向客户出借资金供其买入标的证券或者出借标的证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。融资融券的常见操作有登入账户、融资买入、融券卖出、归还融资/融券负债等等。
流程介绍：
1、了解期货并确定合作意向；
者在办理期货前，应首先对的操作方式(使用出资方账户)、限制(不可重仓隔夜)以及风险(杠杆比例再放大)进行全面的了解。
此后，者需要选择比例并决定额。比例并非越大越好，者应当根据实际需要选择比例，比例越高，行情向不利方向发展时对您自有资金的危害也越大。当您确定了比例以及额后，就可以联系客服人员为您准备期货资金合作协议了。
2、签署期货资金合作协议；
收到合作协议后，请您务必仔细阅读协议条款，尤其是关于账户风险监控细则的条款。正确理解风险监控细则对于者是至关重要的，如您对这部分内容存在疑问，请务必在协议签署前与客服人员联系。
3、存入风险保证金；
账户查验无误后，者按合同约定金额及账号支付风险保证金。
4、正式开始；
确认到款后，账户正式交付给者进行。
8. 公司如何通过股票达到融资的目的
首先，你说的应该是非上市发行情况。
当为网下发行，针对的是特定发行群体，应为私募范畴。
共有资金1000万说法不对，应该是说你公司的净资产为1000万。
发行股票的数量和价格是根据发行公司决定的股票面额决定的。
如果你打算每股发行为1万元，就是发行1000股。
一般每股的票面金额都为1元，因为以后如果公司上市的话股票能够方便的进行分割交易。
因为公司是所有权是你的，你不需要进行认购股票，你是属于股份出让方。
应该是你出让100股股份，受让人购买了100股，就占到公司股份10%。
假如公司后期的净利润为1000万，如果公司打算全额分红的话，那么占到公司10%的股东就能够分到净利润1000万的10%，就是分100万。
股份如果继续持有的话就可以持续分红。
你的概念就是混淆了净资产与净利润，代表占有净资产权利的股份是永久性的，能够转让不能赎回。
而净利润就是根据股份持有比例所进行分红股利。
9. 股票融资如何操作
1、私募发售
私募发售在当前的环境下，是所有融资方式中，民营企业比国有企业占优势的融资方式。产权关系简单，无需进行国有资产评估，没有国有资产管理部门和上级主管部门的监管，大大降低了民营企业通过私募进行股权融资的交易成本和效率。
对于企业，私募融资不仅仅意味着获取资金，同时，新股东的进入也意味着新合作伙伴的进入。新股东能否成为一个理想的合作伙伴，对企业来说，无论是当前还是未来，其影响都是积极而深远的。
在私募领域，不同类型的投资者对企业的影响是不同的，在我国有以下几类的投资者：个人投资者、风险投资机构、产业投资机构和上市公司。
个人投资者，虽然投资的金额不大，一般在几万元到几十万元之间，但在大多数民营企业的初创阶段起了至关重要的资金支持作用，这类投资人很复杂，有的人直接参与企业的日常经营管理，也有的人只是作为股东关注企业的重大经营决策。
这类投资者往往与企业的创始人有密切的私人关系，随着企业的发展，在获得相应的回报后，一般会淡出对企业的影响。
上市公司，作为私募融资的重要参与者，在我国有其特别的行为方式。特别是主营业务发展出现问题的上市公司，由于上市时募集了大量资金，参与私募大多是是利用资金优势为企业注入新概念或购买利润，伺机抬高股价，以达到维持上市资格或再次圈钱的目的。
当然，也不乏一些有长远战略眼光的上市企业，因为看到了被投资企业广阔的市场前景和巨大发展空间，投资是为了其产业结构调整的需要。
但不管是哪类上市企业，他们都会要求控股，以达到合并财务报表的需要。对这样的投资者，民营企业必须十分谨慎，一旦出让控股权，又无法与控股股东达成一致的观念，企业的发展就会面临巨大的危机。
以上各种投资者，民营企业可以根据自身业务特点或经营方向进行选择。
2、公开市场发售
通过公开市场发售的方式来进行融资是大多数民营企业梦寐以求的融资方式，企业上市一方面会为企业募集到巨额的资金，另一方面，资本市场将给企业一个市场化的定价，使民营企业的价值为市场所认可，为民营企业的股东带来巨额财富。
与其他融资方式相比，企业通过上市来募集资金有突出的优点：
(1)募集资金的数量巨大。
(2)原股东的股权和控制权稀释得较少。
(3)有利于提高企业的知名度。
(4)有利于利用资本市场进行后续的融资。
但由于公开市场发售要求的门槛较高，只有发展到一定阶段，有了较大规模和较好赢利的民营企业才有可能考虑这种方式。
与银行贷款类似，民营企业上市在国内的资本市场上也面临不公正的对待，虽然在相关的法律和法规中找不到限制民营企业上市的规定。
但在实际审批中，上市的机会绝大多数都给了国有企业，很多民营企业只能通过借壳上市或买壳上市的方式的办法绕过直接上市的限制进入资本市场，期待通过未来的配股或增发来融资。
(9)股票融资的应急预案扩展阅读：
股权融资的特点及优缺点
一、股权融资的特点
1、股权是企业的初始产权，是企业承担民事责任和自主经营、自负盈亏的基础，也是投资者对企业进行控制和取得利润分配的基础。
2、股权融资是决定一个企业向外举债的基础。
3、股权融资形成的所有权资金的分布特点，及股本额的大小和股东分散程度，决定一个企业控制权、监督权和剩余价值索取权的分配结构，反映的是一种产权关系。
二、股权融资的优点
1、股权融资需要建立较为完善的公司法人治理结构。公司的法人治理结构一般由股东大会、董事会、监事会、高级经理组成，相互之间形成多重风险约束和权利制衡机制，降低了企业的经营风险。
2、在金融交易中，人们更重视的是信息的公开性与可得性，证券市场在信息公开性和资金价格的竞争性两方面来讲优于贷款市场。
3、如果借贷者在企业股权结构中占有较大份额，那么他运用企业借款从事高风险投资和产生道德风险的可能性就将大为减小，借款者按照贷款者的希望和意愿行事的动力就越大，银行债务拖欠和损失的可能性就越小。
三、股权融资的缺点
1、当企业在利用股权融资对外筹集资金时，企业的经营管理者就可能产生进行各种非生产性的消费，采取有利于自己而不利于股东的投资政策等道德风险行为，导致经营者和股东的利益冲突。
2、代理人利用委托人的授权为增加自己的收益而损害和侵占委托人的利益时，就会产生严重的道德风险和逆向选择。
3、当企业利用负债融资时，如果企业经营不善，经营状况恶化、债权人有权对企业进行破产清算，这时，企业经营管理者将承担因企业破产而带来的企业控制权的丧失。
10. 互联网金融时代下，融资融券业务的风险控制建议有哪些
一、业务管理风险的控制。
制定完善的系统的内部控制制度;对重要的业务环节进行双人双岗的复核及审批，并且强制留痕;公司总部必须对业务经营情况、主要风险指标桐手以及每个客户的账户动态等进行实时的监控，并对相应的处置措施进行明确。一经脊轮租发现问题就要按相关的规定及时进行处置;公司业务合规和风险管理部门对营业部和融资融券业务管理部门的业务操作要进行定期或者不定期的检查或稽核。
二、业务规模和集中度风险的控制。
1.证券公司必樱兆须依照自有资金和证券的实际情况，在净资本总额和比例符合监管要求，并且保持正常的资产流动性、风险可承受的前提下来确定融资融券业务总规模。融资融券业务的总规模如果确定了就不能随便扩大，且必须以技术手段对其进行实时监控。
2.证券公司对客户的授信和融出资金、证券都要由公司总部统一控制和办理，严格禁止分支机构自行对外办理相关业务。
3.业务集中度严格控制在监管部门的有关规定范围内：对单一客户融资融券的业务规模不能够超过净资本的5%;接受单只担保股票的市值不能够超出该只股票总市值的20%。
三、信息技术风险的控制。
1.建立完善的系统。
建立起完善的融资融券业务信息技术系统，包括日常业务运行系统、容错备份系统和灾难备份系统等，并且需要制定完善的备份方案和应急处理预案。
2.制定制度。
制定并需要严格执行信息技术系统日常运行管理制度，加强日常的系统维护，确保系统能够正常运行。
3.时不时演习。
对备份方案和应急预案进行演练，是需要对融资融券业务管理部门和营业部定期或不定期的进行组织的，其目的是为了确保相关部门和人员熟悉相关的内容，并且能够熟练的进行应急操作。