『壹』 股票風險評估怎麼做有哪些方法
到證券交易所進行風險評估時，需要攜帶本人身份證；直接登錄股票軟體。如果您在軟體中找到風險評估，您可以直接對其進行評估。但需要注意的是，不同的軟體查詢方式是不同的，具體操作應根據實際情況進行。
系統性風險用於衡量股票對一般市場波動的反應β系數。受市場上相同因素的影響，不同股票的價格波動幅度不同。例如，受國家利率上調的影響，一些股票價格下跌幅度較小，而另一些股票價格下跌幅度較大。
『貳』 股票估值的方法有什麼
不管是買錯股票還是買錯價位的股票，都讓人頭疼，就算再好的公司股票價格都有被高估時候。買到低估的價格不只是能掙到分紅外，還能賺股票的差價，然則選擇到高估的則只能很無奈的當「股東」。巴菲特買股票也經常去估算一家公司股票的價值，避免買在高價位。這次說的蠻多的，那麼公司股票的價值到底是怎麼估算的呢？接著我就羅列幾個重點來和大家討論一下。正式開始主題之前，學姐先給大家安排一波福利--機構精選的牛股榜單新鮮出爐，走過路過可別錯過【絕密】機構推薦的牛股名單泄露，限時速領！！！
一、估值是什麼
估值就是看一家公司股票大概值多少錢，正如商人在進貨的時候須要計算貨物本金，才有辦法算出究竟得賣多少錢，要賣多久才可以回本。這與買股票是一樣的邏輯，用市面上的價格去買這支股票，得多長時間才能真的做到回本賺錢等等。不過股市裡的股票可以說是數目眾多的，跟大型超市裡面的東西很相似，很難知道哪個更便宜，或者哪個更好。但想估算以目前的價格它們是否值得購買、有沒有收益也是有方法的。
二、怎麼給公司做估值
判斷估值需要參考很多數據，在這里為大家寫出三個較為重要的指標：
1、市盈率
公式：市盈率 = 每股價格 / 每股收益 ，在具體的分解的時候可以提前參考一下公司所在行業的平均市盈率。
2、PEG
公式：PEG =PE/(凈利潤增長率*100)，當PEG少於1或越少時，也就是說當前股價正常或者說被低估，大於1的這種則被高估。
3、市凈率
公式：市凈率 = 每股市價 / 每股凈資產，這種估值方式對大型或者比較穩定的公司非常友好。按理來說市凈率越低，投資價值也會隨之增高。但是，萬一市凈率跌破1時，就代表該公司股價已經跌破凈資產，投資者應該小心，不要被坑。
給大家舉個現實中的例子：福耀玻璃
眾所周知，福耀玻璃是目前在汽車玻璃行業的一家大型龍頭企業，一般各大汽車品牌用的玻璃就是它家的。目前來說對它收益造成最大影響的就是汽車行業了，還是比較穩定的。那麼，就以剛剛說的三個標准去來判斷這家公司究竟如何！
①市盈率：目前它的股價為47.6元，預測2021年全年每股收益為1.5742元，市盈率=47.6元 / 1.5742元=約30.24。在20~30為正常，明顯目前股價有點偏高，但是還要用其公司的規模和覆蓋率來評判會好一些。
三、估值高低的評判要基於多方面
錯誤選擇是，總套公式計算！炒股主要是炒公司的未來收益，即使公司當下被高估，爆發式的增長在以後可能也是會有的，這也是基金經理們對白馬股更感興趣的理由。第二，上市公司所處的行業成長空間和市值成長空間也十分關鍵。如果按上方的方法進行評價，許多大銀行都會被嚴重看低，但是為什麼股價一直無法上升？最主要是由它們的成長和市值空間已經接近飽和導致的。更多行業優質分析報告，可以點擊下方鏈接獲取：最新行業研報免費分享，除了行業還有以下幾點供大家參考：1、對市場的佔有率以及競爭率要有個大概了解；2、清楚未來的長期規劃，公司發展前景如何。這些就是我這段時間發現的一些小方法，希望對大家有益，謝謝！如果實在沒有時間研究得這么深入，可以直接點擊這個鏈接，輸入你看中的股票獲取診股報告！【免費】測一測你的股票當前估值位置？
應答時間：2021-08-24，最新業務變化以文中鏈接內展示的數據為准，請點擊查看
『叄』 股票投資分析的基本方法有哪些
你好，股票投資分析方法主要有如下三種：基本分析、技術分析、演化分析。
(1)、基本分析(Fundamental Analysis )：以企業內在價值作為主要研究對象，從決定企業價值和影響股票價格的宏觀經濟形勢、行業發展前景、企業經營狀況等方面入手(一般經濟學範式)，進行詳盡分析以大概測算上市公司的投資價值和安全邊際，並與當前的股票價格進行比較，形成相應的投資建議。基本分析認為股價波動軌跡不可能被准確預測，而只能在有足夠安全邊際的情況下「買入並長期持有」，在安全邊際消失後賣出。
(2)、技術分析(Technical Analysis)：以股價漲跌的直觀行為表現作為主要研究對象，以預測股價波動形態和趨勢為主要目的，從股價變化的K線圖表與技術指標入手(數理或牛頓範式)，對股市波動規律進行分析的方法總和。技術分析有三個頗具爭議的前提假設，即市場行為包容消化一切;價格以趨勢方式波動;歷史會重演。國內比較流行的技術分析方法包括道氏理論、波浪理論、江恩理論等。
(3)、演化分析(Evolutionary Analysis)：以股市波動的生命運動內在屬性作為主要研究對象，從股市的代謝性、趨利性、適應性、可塑性、應激性、變異性、節律性等方面入手(生物學或達爾文範式)，對市場波動方向與空間進行動態跟蹤研究，為股票交易決策提供機會和風險評估的方法總和。演化分析從股市波動的本質屬性出發，認為股市波動的各種復雜因果關系或者現象，都可以從生命運動的基本原理中，找到它們之間的邏輯關系及合理解釋，並為構建科學合理的博弈決策框架，提供令人信服的依據。
本信息不構成任何投資建議，投資者不應以該等信息取代其獨立判斷或僅根據該等信息作出決策，如自行操作，請注意倉位控制和風險控制。
『肆』 怎麼衡量股票的投資價值三種估值方法
公司估值方法主要分為兩類，一類是相對估值方法，另一類是絕對估值方法。相對估值方法採用乘數方法，比如PE估值法、PB估值法、PEG估值法等等。下面就來聊一聊這三種估值方法，請看下文。
怎麼對股票進行估值？
一、PE估值法
PE即市盈率，市盈率是市場對公司預期收益預期的指標，使用市盈率指標要從兩個角度出發，一是公司預期市盈率的變化，二是公司歷史市盈率的變化。
除了和自身對比，還要和行業平均市盈率對比，如果某上市公司市盈率高於前年度市盈率或者行業平均市盈率，說明市場預計該公司未來盈利會上升，反之亦然。
總的來說，市盈率的高低要相對地看，並不是說低市盈率就絕對好，高市盈率就絕對差。
二、PB估值法
PB即市凈率，它是從公司資產價值的角度去估計公司股票價格，對於銀行、保險公司、房地產公司，用PB去分析估值比較合適。
和市盈率一樣，市凈率也可以和上市公司歷史市凈率比較，和同行業平均市凈率水平比較。一般來說，市凈率越低的公司，投資價值相對越高。
三、PEG估值法
PEG是將市盈率和企業成長率結合起來的指標，很多公司的業績成長速度較快，不適合用PE估值，這時候用PEG估值就可以計算股票現價的安全性，預測公司未來盈利的確定性，如果PEG大於1，說明這只股票的價值可能被高估，反之PEG小於1，說明這只股票可能被低估。
好了，關於股票的三種估值方法就介紹到這里，希望對大家有所幫助。溫馨提示，股市有風險，投資需謹慎。
『伍』 泡沫股票投資的風險如何規避
泡沫股票投資的風租逗險規避的方法是進行價值投資。
簡介：
股票它的內在價值就是代表公司的基礎實力，所以作為投資關注的應該是基本面，不是技術面，並且做的是長線投資，不是追求短線利益。
1.定量方面：得看他是否負債，是否有充裕的現金流，如果負債，看公司有沒有償還的能力；還有就是看這家公司的盈利能力。
2.定性方面：要看這個公弊嘩賣司所屬的產業是夕陽產業還是朝陽產業，蘆鉛產業內競爭是否激烈，這家公司在產業內部的排名，等等。
『陸』 股票價值評估方法有哪些
一、市盈率估值法
所謂市盈率，就是指一家上市公司股票的每股市價與每股盈利的比率，其計算公式為：
市盈率=每股市價/每股盈利，即PE（市盈率）=P（股價）/E（每股盈利）。
其中，E的數值一般採用最近一個完整財年的每股盈利數據；而P的數值則是目前時點目標個股的最新股價。
作為國際成熟股市經過長期實踐的一種估值方法，市盈率估值法最突出的特點，是其非常簡潔有效。簡單來說，如果一家上市公司未來若干年每股收益為恆定數值，那麼PE值代表了上市公司的股東（也即該股票的投資者）可以在多少年之後收回初始投資（不計算資金的時間價值）。相比較而言，市盈率的原理類似於實業投資中的「回收期」概念，只是忽略了資金的時間價值。
需要指出的是，通常而言，絕大部分的上市公司在未來若干年裡一直保持恆定的每股盈利（即保持每年凈利潤不變），幾乎是不可能的，因此E的變動往往還取決於宏觀經濟環境、企業的生存周期、經營管理情況、企業自身發展和成長性所帶來的波動，未來每年的每股盈利仍然會面臨極大的不確定性。在這樣的背景下，市盈率估值法只是對股票價值的一種粗略估計，只能大致衡量一隻個股在當前的市盈率水平下，股價是高估還是低估、抑或是大致合理。由此，一些專業投資者也會將其進一步延伸至「動態市盈率」估值法。比如，在目前2017年財年還沒有結束時，根據已經某上市公司已經公布的2017年一季報或半年報的業績數據，大致推測該上市公司2017年全年的每股盈利，然後再計算其「動態市盈率」，並評估其股價究竟是高估還是低估。
整體而言，市盈率估值法的優點主要在於，這種方法非常簡單、直觀和明了，非常適用於業績穩定、前景明朗的公司。此外，其對全市場整體股價水平的高低，也會有很大的參考價值。比如2005年上證指數998點時，兩市平均市盈率大概在16倍左右；2008年1664點時上證指數平均市盈率大概在14倍左右；2014年A股在滬指2000點最新一輪牛市啟動時，兩市的平均市盈率在13倍附近。而這些全市場歷史底部的市盈率估值歷史數據，都可以作為投資者在決策時的重要參考。而另一方面，歷史市盈率估值的缺點，則主要在於「看後視鏡開車」，不能充分反映一隻個股未來基本面的變化形勢。比如，有些強周期性的上市公司，在周期頂點的時候市盈率反而最低，而這個時候的股價也往往處於歷史高點附近。
二、PEG估值法
所謂PEG （Price Earnings Ratio）指標，即是指一隻個股的「市盈率與盈利增長速度的比率」，是由上市公司的市盈率除以盈利增長速度得到的數值。作為市盈率估值法的一個重要延伸，PEG估值法既可以通過市盈率考察一家上市公司目前的業績狀況，也可以通過盈利增長速度考察未來一段時期內公司的增長預期。該指標最先由英國投資大師史萊特提出，後來由美國投資大師彼得·林奇發揚光大。
PEG指標的計算公式為：PEG=市盈率÷盈利增長比率；
假設某隻股票的市盈率為20，通過相關計算之後某投資者預測該企業的每年盈利增長速度為10%，則該股票的PEG為20÷10=2；如果盈利增長速度為20%，則PEG為20÷20=1。顯然，PEG值越低，說明該股要麼市盈率越低，要麼盈利增長率越高，從而越具有投資價值。一般而言，PEG估值法將PEG數值的標准數定為1。當PEG值低於1時，說明該股票價值被低估，值得投資者進行投資；當PEG值超過1時，說明該股票價值已經被市場高估。在彼得·林奇看來，最理想的股票投資標的，其PEG值應該低於0.5。
整體來看，PEG估值法的主要優點在於，其考慮了企業業績的增長情況，適合適度成長股或基本面變化較大的股票估值。而其缺點則在於，一方面盈利增長速度過低或者過高的企業，PEG估值法可能並不合適；另一方面，對於不同行業、不同周期、基本面有較大特殊性的股票，PEG高估或低估的標准，較難確定，需要投資者進一步在更深層面進行把握。
三、PB估值法
所謂市凈率，就是指一家上市公司股票的最新股價與每股凈資產的比率，其計算公式為：
市凈率=每股市價/每股凈資產，即PB（市凈率）=P（股價）/B（每股凈資產）。
其中，B的數值一般採用最近一個財報的每股凈資產數據，也即當前最新公開披露的每股凈資產；而P的數值則是目前時點目標個股的最新股價。
整體而言，歷史市凈率估值方法和歷史市盈率估值方法基本相同。PB的數值，一般經常被專業投資者參考的標准數值有兩種。一種是結合全市場過往歷史波動和個股所在的全行業情況，所計算得出的市盈率區間范圍。另一種則是數值1，即個股的股價是否跌破每股凈資產。跌破一般將意味著該個股存在大幅低估。
另外需要指出的是，PB估值法一般還要結合ROE（凈資產收益率）指標進行綜合評估。一家上市公司的股東、投資者，最期待的事情之一，無疑是該公司一直保持較高的盈利能力，能夠一直能為企業所有人創造高盈利、越來越多的盈利。因此，在不同的ROE水平下，每股凈資產的實際價值，可能並不是賬面所反映出的一個簡單數字。「高效」凈資產與「垃圾凈資產」的實際價值，顯然有天壤之別。
整體而言，PB估值法的主要優點也是相對簡單、直觀和明了，並且相對廣泛適用於銀行、地產等基本面相對穩定的重資產行業。其缺點則與市盈率也大致類似，相對不能有效反映在上市公司基本面發生深刻變化時的內在價值變化。在此背景下，PB估值法能夠有效應用的最大前提，就是要合理評估一家上市公司凈資產背後的內在價值。
四、DCF估值法
相對於以上介紹的3種常規估值方法，DCF（Discounted Cash flow Model）估值法最大的特點，就是在於它是一套很嚴謹和具有嚴格科學體系的「絕對定價」估值方法。
所謂現金流折現估值法，就是對企業未來的現金流量及其風險進行預期，然後選擇合理的折現率，將未來的現金流量摺合成現值。此時，現金流量指的是扣除了折現、維持企業運營的費用等之後的凈現金流量。當目標個股的股價高於折現現值時，意味著股價高估，反之則意味著股價低估。
對於這種估值方法，投資大師巴菲特也深表認同。他曾經表示，一家上市公司的內在價值，是這家企業在其餘下的壽命中可以產生的現金流量的貼現值。一般而言，投資者對於一家上市公司的現金流折現估值會分為兩部分，一部分是前5-10年的高速成長期的折現，另一部分是5-10年後的永續發展期的折現。整體來說，投資者要想得出准確的DCF值，就需要對公司未來發展情況有清晰的了解。得出DCF值的過程，就是判斷公司未來發展的過程。比如，在計算一家上市公司未來5到10年的DCF數值時，就需要在各種樂觀、中性和悲觀的假設條件下，推算其合理的股價數值。
『柒』 如何理解風險投資中的價值投資
價值投資是炒股的最佳選擇，堅持價值投資風險最小。所以是人人講價值投資，個個想價值投資，天天做價值投資。但到底什麼是價值投資？應該怎樣進行價值投資？這卻是大多數人想知而不知的事。書本上講價值投資的太多、太深、實踐中不好辦，這里我不講深奧的道理，想講點簡單的、可理解的東西，供投資者參考。
做投資首先要會算賬。算算這個公司到底值多少錢，也就是比較一下公司股價與實際價值如何。如果股價比實際價值低，就是低估了；如果股價比實際價值高，便是高估了，它值不了那麼多錢。或是現有價值低估，或是未來成長後低估，總之，你在股票市場上買進一些被嚴重低估的股票，這就是價值投資。
比如對房地產公司的估算，我們要看公司土地儲備面積是多少？它在北京、深圳、上海等黃金地段有多少地？逐個的把它們計算成實際價值，即股票的靜態估值。去年三季度來為什麼蘇寧環球會大漲近10倍？我們來算算就知道了。去年三季度時，我們最看好的萬科有2300萬平米土地儲備，計算市場價值是2300億元；而蘇寧環球有1400萬平米的土地儲備，公司總市值不到20億元，明顯被嚴重低估了。選定這種股票買入想不賺錢都不行！
又如有一個公司總市值80個億，它擁有1400萬儲量的鋅礦，計算它的實際價值是1400億。你用80億可以買1400億資產，這就是價值投資。
再如煤礦的西山煤電是被低估了。在看公司有多少儲量的同時，如果這個產品價格往上走，就意味著資產價值在增值。用現在的股票與不斷增值的價值比較，即用動態估值來看公司是否有投資價值。西山煤電在煤炭漲價中可以享受資產增值帶來的好處。
買行業排名第一的股票。選股票時要選企業最具核心競爭力、沒有競爭對手的股票，包括行業壟斷、高成長、價值低估等方面均可以挖掘。專業投資者經常做這方面的篩選，經過ROI水平、利潤率水平、存貨水平等數據進行篩選，綜合評價哪些股票排第一。它的投資價值是最大的，建議第二名的股票都不要買。真正有投資價值的股票不多，在美國40年持續增長的企業僅6家，巴菲特都買了。目前中國大部分股票都沒有長期投資價值，過去10年中業績每年都增長的公司有多少家？不超過20個。近日上市的中國中鐵，它是鐵工行業全世界最大的IPO，可是它的報表裡沒有多少利潤，負債率高達90%多，現金流為負數，有人估算實際市盈率高達300倍，也就是300年才能收回投資。它的首日收盤8.09元，次日降為7.83元，還會有降。但卻有那麼多的盲目投資者在「追新」，這就是沒有看年報，是在賭博。太多的投資者買股票就是這樣憑自己的「直覺」，看別人的「瞎吹」，既沒有深入調查研究，也沒有認真地分析。因此，往往是找上老婆合不來便離婚，連兒子加房子都賠了。也該好好地總結總結，自己到底錯在哪裡？
選擇行業景氣回升前買入。買入、賣出的時間是投資者最難把握的，如果用價值的觀念來看就不難了。一隻股票具有投資價值時，你什麼時候都可以買入，並且買入後就不再理它，管它大盤是漲還是跌。一旦某日它達到了你預定的價值位後，這就是你賣出的時候。每個行業都有它的發展周期，它會在「行業復甦—景氣上升—景氣高位—回落下降---瀟條低谷---行業復甦」的過程中周而復始的變化，最安全、收益最大的投資方法是選擇從行業復甦時建倉買入，在景氣高位時賣出，即就是常講的「高拋低吸」的道理。目前，我們分析可以發現，煤炭、電子元器件、水電、醫葯、鋼鐵、紡織、水運、航空、新能源等處在周期低位或行業復甦前的階段，應該是考慮建倉的時候。當然，炒股賺錢的方法很多，但總結過去股市名人和賺錢最大化的經驗中，中長線投資收益最大且最穩定，同時也是最瀟灑、最快樂的投資方式，我們又何樂而不為呢！
『捌』 股票價值評估方法有哪些
一、市盈率估值法
市盈率＝股價÷每股收益，根據每股收益選擇的數據不同，市盈率可分為三種：靜態市盈率；動態市盈率；滾動市盈率。預測股價、對股價估值時一般採用動態市盈率，其計算公式為：
股價=動態市盈率×每股收益（預測值）
其中，市盈率一般採用企業所在細分行業的平均市盈率。如果是行業內的龍頭企業，市盈率可以提高10%或以上；每股收益選用的是預測的未來這家公司能夠保持穩定的每股收益（可選用券商研報中給出的EPS預測值）。
盈率適合對處於成長期的公司進行估值，下圖有發展前景和想像空間的行業，它們的估值就比較高。由於市盈率與公司的增長率相關，不同行業的增長率不同，所以不同行業的公司之間的市盈率比較意義不大。
所以，市盈率的對比，要多和自己比（趨勢對比），多跟同行企業比（橫向對比）。
二、PEG估值法
用市盈率估值有其局限性。我們都知道市盈率代表這只股票收回投資成本所需要的時間，市盈率=10表示這只股票的投資回收期是10年。但有的股票的市盈率可達百倍以上，再用市盈率估值就不合適了。
這就需要PEG估值法上場了。也就是將市盈率和公司業績成長性相對比，即市盈率相對於利潤增長的比例。其計算公式為：
PEG=P/E÷G
=市盈率÷未來三年凈利潤復合增長率（每股收益）
一般來講，選擇股票時PEG越小越好，越安全。但PEG＞1不代表股票一定被高估了，如果某公司股票的PEG為12，但同行業公司股票的PEG都在15以上，則該公司的PEG雖然已經高於1，但價值仍可能被低估。
三、市凈率估值法
市凈率指的是每股股價與每股凈資產的比率。
一般來說市凈率較低的股票，投資價值較高，相反，則投資價值較低。
計算公式為：
市凈率=股價÷最近一期的每股凈資產；
股價=市凈率×最近一期的每股凈資產。
這種估值方法適用於凈資產規模大且比較穩定的企業，如鋼鐵、煤炭、建築等傳統企業可以使用。但IT、咨詢等資產規模較小、人力成本佔主導的企業就不適用。分析的時候依舊延續「同行比、歷史比」的原則，通常市凈率越低，表明投資越安全。
根據證監會行業分類，
食品製造業的市凈率＞信息技術行業＞製造業＞采礦業。
下面是今年10月份申萬各行業的市凈率排行榜。銀行股的市凈率最低；食品飲料行業的市凈率最高；65%的企業的市凈率在1—2之間。這是否意味著銀行股被低估了呢？
未必。因為銀行有很多不良資產。這也是市凈率估值法的局限性。企業的機械設備、辦公用品都是會減值的，但通過歷史成本計價的市凈率並不能反映這一情況。所以不要以為買了市凈率低的股票就是撿到了便宜貨，可能它們的實際價值早已低於賬面價值。
四、市現率
市現率=每股股價/每股自由現金流。市現率越小，表明上市公司的每股現金增加額越多，經營壓力越小。換言之：
一隻股票的市價除以每股現金流量得到的數字，就代表著你從這只股票上用現金收回投資成本需要多少年。市現率越低，說明你收回成本的時間越短，就越值得投資。
五、DCF估值法
DCF，現金流量折現法，Discounted Cash Flow，指的是將未來的現金流、通過折現率、折算到現在的價值。說白了就是把明年的100塊錢換算到今天，它會值多少錢？
假定未來3年內，企業每年年末都能收到100元，那麼這300元錢摺合到現在是多少錢呢？
根據現值計算公式，我們已知得是t=3，CFt=100，假定折現率為10%。套入公式中，結果如下：
第一年的100元折現後＝100/(1+10%)；①
第二年的100元折現後＝100/(1+10%)2,②
第三年的100元折現後＝100/(1+10%)3,③
最後把三年的折現值加在一起，即①+②+③，就是資產預計未來現金流量的現值。
還是那句話，這方法理論上很完美，但不如市現率好用。