㈠ 基金最大回撤一般發生在什麼時候，有什麼規律呢
基金經理一般的操盤手法是抱團和追漲殺跌，這點跟游資沒有很大的區別。我09年炒股，經歷過牛市，也經歷過熔斷。看到過千股漲停的盛況，也見過千股跌停的慘狀。牛市中，基金經理也會追漲，高位接盤的比比皆是，有時候讓人覺得莫名其妙。以前牛市的時候，基金收入並不明顯，收益比普通投資者普遍低。但是近來這次的指數小牛，成全了基金。基金這次步調出奇的一致，抱團圍攻大盤股，把指數徹底踩在腳下，這時候，如果後續資金量不足，抱團基金就會多殺多，踩踏再算難免。也許基金回撤不久就會出現。我根據以前的經驗，說說一下幾種回撤的情況。
一，基金倉位88%的時候。
有種魔咒就是88魔咒，沒放基金倉位達到88%的時候，彈葯用盡，後續彈葯跟不上來，這時候就會出現大規模回撤，調倉換股。
這是我分析的基金回撤幾種情況，其實大部分時候，不好判斷，你不比考慮基金的倉位，選擇比較穩妥的基金，3000點就買入，大盤長超3500點了，盈利了就贖回，這樣是比較安全的做法。
㈡ 基金一般回撤設為多少合理
1210回撤策略：
這個是最簡單實用的一個止盈策略，意思就是說當你的基金持有時間滿一年，且持有收益率為10%，便可以止盈了。
【拓展資料】
一、什麼是回撤
1.回撤率
回撤率主要指在特定的周期內，從任意歷史時點往後推，私募基金產品凈值走到最低點時的收益率回撤幅度的最大值。最大回撤率是一個重要的風險指標，能夠用來描述買入產品後可能出現的最糟糕的一個情況。相比較對沖基金和數量化策略交易，最大回撤率比波動率還要重要。
2.最大回撤率有什麼意義
最大回撤率主要有以下兩點作用：
（1）能夠用來衡量該只私募產品的抗風險能力。
回撤的意思，就是產品凈值從歷史最高凈值回落的幅度。如：某私募基金的歷史最高凈值是1.6，現在的凈值1.1，那麼它的回撤幅度就是31.25%，也就是相當於虧損了31.25%。
（2）能夠用來描述投資者可能面臨的的最大虧損。
一個基金產品用歷史絕對收益衡量，也許它的初始認購者是賺錢的，但是在該私募基金錶現最優異時候認購的投資者卻不一定賺錢，因為投入的成本較高，出現巨大虧損的可能性較大，我們舉個例子：
有一隻基金產品成立於2007年11月，上證指數1700點初始凈值為1，在2008年8月上證指數上漲到3400點時，它的凈值達到了2.1，為投資者帶來110%回報。在2008-2011持續3年下跌市道中，該基金凈值連續下跌至1.2。我們單從業績來看，基金是為投資者創造了20%的收益，但是若投資者是在2008年8月認購的，則其將會面臨42.8%的虧損，而這42.8%，就是該基金的最大回撤率。
關注私募基金的最大回撤率能夠使投資者更加清楚的了解該只基金的風險控制能力以及知道自己面臨的最大基金虧損幅度的高低，具有指明燈的作用。
二、基金回撤的原因分析
1.單純因為價格隨機遊走引起的回撤
任何一個具體的股價、市值和凈值，都是精確的錯誤。這很像薛定諤的貓。當我們不去觀察貓的時候，貓是既死又活的狀態的疊加。當我們觀察貓的時候，貓的狀態就坍縮為生或者死唯一一種結果。只用一種具體結果去代表整體是錯誤的。在股市沒有開市的時間，或者停牌期間，人們對公司股價的估量都是模糊的，各不相同的。股價是一個離散的狀態。
一旦開始交易，公司的股價就坍縮為一個具體的值，並開始隨機遊走。其實，任何一個具體的交易價格，都不足以衡量公司價值，都只是從一個極小的角度反映公司價值。
當我們有長期的、大量的交易價格時，才可以逐步接近公司價值的全貌。所以，單純因為股價隨機遊走引起的回撤，是完全無法預測的，也沒有必要去防範。
2.短期高漲情緒回落引起的回撤
這多發生於個股股價短期沖高之後。這一類回撤很多人認為可以預測，即使長期看好也會依此來短期地做高拋，希望隨後低吸進一步降低成本。這類操作有一定的正確的概率。
但是，高漲的情緒可能會延續，也可能拉長時間跨度後被公司盈利增長追上。所以這種操作正確的概率就大打折扣。而且，高拋之後，理論上任何一個低於高拋位置的價位都值得接回，何時接回就顯得很為難。
另一種情況是，高拋之後股價繼續上漲，是否要認錯加價接回長期看好的股票就顯得更加為難。絕大部分人是不願意加價接回的，從此與當初長期看好的股票再無關聯。所以，我們認為這一類回撤也很難預測的。我們建議不必去預測，也沒有必要去防範。