❶ 8億理財大案審10年終於判決了嗎
商人庄大川與原中國銀河證券廈門虎園路營業部總經理黃樂勤相互勾結，以「委託購買國債」的方式，騙取遼寧省葫蘆島市商業銀行和鐵嶺市城市信用社8億元資金，後轉出用於炒股、炒期貨等，造成4.5億元巨額損失。
這樁詐騙案在一審、二審以及再審一審和二審，歷時10年之後，遼寧省高級人民法院於5月26日對此案做出再審終審判決，以詐騙罪庄大川無期徒刑，剝奪政治權利終身，並處罰金人民幣8億元；以詐騙罪判處黃樂勤有期徒刑7年6個月，並處罰金人民幣500萬元。
重案組37號獲悉，在此期間，被告人黃樂勤已經服刑完畢。判決後，黃樂勤的辯護律師表示，將對該案繼續提出申訴。
❷ 你贊成麥道夫和斯坦福詐騙案觀點嗎
美國媒體認為，這一方面是麥道夫詐騙手法詭秘，另一方面是政府監管機構和投資者自己也疏於防範。現年70歲的麥道夫出身並不顯赫。伯納德·麥道夫投資證券公司最早引入了電子交易方式，生意蒸蒸日上。麥道夫自己也擔任了3年納斯達克市場主席。據報道，麥道夫的公司內部早有人多次檢舉他的可疑行徑，但證券交易委員會沒有引起重視，進行了兩次調查都無果而終。
十六、麥道夫騙局令人深思
隨著紐約金融家麥道夫詐騙案於2008年年底被新聞媒體曝光，越來越多的投資者發現自己突然身無分文。這一歷史罕見的「龐氏騙局」效應還在不斷發酵，但更值得人們深思的是，為什麼麥道夫能持續近20年欺騙那麼多的投資者？其中還不乏著名銀行、基金和投資家！美國媒體認為，這一方面是麥道夫詐騙手法詭秘，另一方面是政府監管機構和投資者自己也疏於防範。
現年70歲的麥道夫出身並不顯赫。謹氏1960年他用當救生員和安裝灑水系統的積蓄成立了伯納德·麥道夫投資證券公司。起初這家公司只能進行場外交易，1975年後終於進入紐約證交所。伯納德·麥道夫投資證券公司最早引入了電子交易方式，生意蒸蒸日上。在20世紀90年代初期，由該公司進行的股票交易量一度佔到納斯達克的10%左右。麥道夫自己也擔任了3年納斯達克市場主席。近20年來，伯納德·麥道夫投資證券公司的收益表現出了驚人業績：不管牛市還是熊市，該公司投資回報率每年穩定在10%～12%左右，相當或略高於道瓊斯30種工業股票的平均增長率。
接近麥道夫的人說他為人低調，很少參加社會活動，而且在投資者面前故作神秘，從不公開談論股票投資。投資者必須得到尺鬧邀請才能加入，投資少於10萬美元不收。於是麥道夫的成就逐漸在一些高級私人俱樂部里眾口相傳，能向麥道夫投資被某些人視為加入「成熟投資者俱樂部」的榮耀。《華爾街日報》指出，麥道夫頭頂的光環、穩定的業績和神秘的手法，導致許多投資人義無反顧地加入進來。掉入陷阱的包括英國蘇格蘭皇家銀行集團、法國巴黎銀行、日本野村控股公司、西班牙桑坦德銀行、通用汽車金融服務公司總裁、國際奧委會、諾貝爾獎得主、導陵晌罩演斯皮爾伯格等知名機構和人士。
然而，麥道夫的投資公司並不像傳聞中那樣神奇，相反損失慘重。麥道夫應付的辦法是採用「龐氏騙局」，即用新投資者的錢支付老客戶的利息，只要投資源源不斷被吸引過來，詐騙陰謀就難以被發現。金融危機爆發後，很多客戶大批支取現金，導致麥道夫的投資公司和另一家投資顧問業務公司難以為繼。美國聯邦調查局說，麥道夫向擔任公司高管的兩個兒子坦承，他其實經營的是一個「龐氏騙局」，詐騙金額至少達到500億美元。
蒙受巨額損失的投資者把「炮火」開向相應的會計師事務所和美國證券交易委員會。一些會計師事務所已經被起訴，理由是它們沒能負責地進行審計。美國證券交易委員會更是眾矢之的。據報道，麥道夫的公司內部早有人多次檢舉他的可疑行徑，但證券交易委員會沒有引起重視，進行了兩次調查都無果而終。一家電視台說，麥道夫詐騙案凸顯證券交易委員會的失敗。《福布斯》雜志網站說，證券交易委員會應以監督執行聯邦交易法規為己任，但過去卻多次未能避免詐騙案件發生。一些批評人士要求徹底改革證券交易委員會。
麥道夫如今已取保候審，留給投資者的則是巨大的損失和無盡的反思。
❸ 杭州一大學畢業生炒股被詐騙近100萬，如何防止股市詐騙
股市有風險投資需謹慎，想要預防股市詐騙可以從以下幾方面著手：
1.不聽信所謂大V高手的忽悠，不加入收費股票群。
2.不下載和使用非法軟體，到正規證券公司開戶。
3.買賣股票要親力親為，不跟風操作避免遭受損失。
在網路各大平台上經常能夠看見各種股神，他們經常利用所謂小道消息拉人進群，然後通過各種手段騙錢。杭州一個大學畢業生就因為輕信所謂大V，導致自己將近一百萬的創業資金被騙。面臨股市詐騙，作為投資人要萬分小心，不要妄想一夜暴富。
三、買賣股票不要跟風，不要把賬號交給他人操作。
買賣股票要親力親為不要輕信所謂股神的操作，尤其是不少騙子以小道消息高額回報等詞語迷惑投資者，讓投資者跟風操作為他們高位接盤，還有不少投資者輕信這些專家，把自己的個人賬戶交給他人操作，導致個人資產遭受了損失。
只要輕易相信天上能掉餡餅，始終理性投資自然能夠預防股市詐騙。
❹ 我想了解一下 金融詐騙犯和詐騙犯的案例 案情經過
新華網北京2月13日電（李煦 高志海）身為公司法定代表人的朱江與某銀行北京某支行分理處主任戴某相互勾結，採取掛失和偽造存款單位印章、預留印鑒卡等手段，大肆進行金融詐騙，給國家造成巨額經濟損失，最終在京受到法律嚴懲。
北京市第二中級人民法院13日以票據詐騙罪、金融憑證詐騙罪數罪並罰一審判處朱江無期徒刑，剝奪政治權利終身，沒收個人全部財產；扣押在案的1000餘萬元發還銀行；繼續追繳其詐騙所得贓款。
北京市某投資顧問有限責任公司法定代表人朱江與某銀行某支行分理處主任戴某（另案處理）合謀後，並在戴授意、幫助下，採取存摺掛失及偽造存款單位印章、預留印鑒卡，偽造轉賬支票的方法，先後分別於1998年3月，把馬某存入該分理處2000萬元中的1000萬元轉出歸自己使用；於1998年9月，將馬某以某房地產開發公司名義存入某銀行某支行分理處的3000萬元轉入自己的投資顧問有限責任公司賬戶。於1999年5月到6月間，將北京某電力有限責任公司存入分理處2億元中的8400萬元轉出騙走。案發後，支行先後賠付馬某4000萬元，墊付電力有限責任公司7262萬元。
朱江於1999年6月逃往美國，後於2001年2月26日回國投案自首。
法院經審理後認為，朱江與銀行內部人員相勾結，大肆進行金融詐騙活動，其行為已分別構成票據詐騙罪和金融憑證詐騙罪，詐騙數額均特別巨大，給國家利益造成特別重大損失，罪行極其嚴重，依法應予懲處。鑒於其能夠主動回國投案並協助追回部分贓款，法院依法對其予以從輕、減輕處罰。據此，作出上述一審判決
❺ 男子裝金融高管引女網友投資騙錢，怎樣看待這一行為男子將會被如何處罰
男子冒充金融高管逗隱引女網友投資騙錢，民警跨省追款。男子這種行為是違法的，已經構成詐騙罪，對受害者產生了很大的傷害，男子不僅要退賠受害者的損失，還要承擔相應的刑事責任。根據我國刑法對詐騙罪的規定，情節較輕的，一般處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金；數額特別巨大或者情節特別嚴重的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。
天上不會掉餡餅，高收益回報基本上都是騙局，我們在網上交友時一定要提高警惕，不要相信陌生人說的話，這樣才能避免掉入騙子們設計好的陷阱。
❻ 曝光幾個騙子股票群
揭露央視網上炒股騙局指央視報道a股市場回暖，網上違規炒股現象再度抬頭。今年6月，至少有數百名投資者觀看了在線股票推薦直播，並購買了姬敏制葯的股票，該公司的股價很高。然後第二天連吃四個跌停，損失慘重。 這個非法的網上股票推薦源於姬敏制葯商的出貨。他們僱傭了在線黑嘴推薦姬敏。當投資者買了它，他們將能夠順利出貨，而不是像以前一樣十個跌停。然而，姬敏銀行家的交付方式並不僅限於此。4月2日中午，陳曉突然發現自己的賬戶被盜，所有股票莫名其妙地被清空。 就在第二天，姬敏制葯直接倒下了，全國像陳曉這樣的受害者至少有幾十個。種種跡象表明，姬敏葯業的經銷商出貨計劃蓄謀已久，4月份開始實施，通過黑號和僱傭網上暗口的方式分銷自己的晶元。 今年6月11日，投資者被網上違規股票推薦誤導買入姬敏葯業後，普遍虧損約33%。如果沒有賣出，損失會更大，很多投資者報警。但由於網上黑嘴用的是假名，查不到人，公安機關很難立案。 擴展數據 網上股票推薦騙局的七大套路: 套路一: 在直播平台冒充「股神、大V、老師、播報員、圈主」，自稱有內幕消息、有資深背景、有傳奇成就、有獨到眼光，以「分享炒股技巧、鎖定牛股、推薦黑馬股」來忽悠投資者。 套路二: 在金融網站上，以「大師指南、大表、名家談股」等標題吸引投資者充值購買「金幣花」等虛擬貨幣，再通過「直播訂閱、付費文章、付費問答」等方式引誘投資者購買垃圾信息。 套路三: 在微信、QQ、微博、論壇、股吧上以「股票大數據診斷、黑馬推薦、專家一對一指導、不盈利不收費」等誇大宣傳，偽造炒股業績記錄，引誘股民交錢成為會員客戶。 套路四: 冒充陌生美女，微信、QQ聊天，聲稱背後有「老師、專家、股神」指導炒股。先免費推薦幾只股票展示實力，然後忽悠投資者交錢加入「內部VIP群和VIP直播間」。 套路五: 在微信群、QQ群、網路直播間，「老師、專家、股神」號召大家一起實時買賣股票，聲稱有「私募基金、資本大佬、有實力的莊家」賺錢；或者利用「高收益高回報」誘騙投資者參與現貨(貴金屬、藝術品、郵幣卡等。)、海外股票(美股、港股等。)、國際期貨(外匯、原油、黃金等。)等虛假交易。 套路六: 不法分子推薦給投資者造成損失的股票後，並不是所有人都聯系不上。一些公司仍能與造成損失的投資者取得聯系。面對投資者的抱怨，他們引誘投資者加入更高級別的會員群，繳納更多的「會員費」。 套路7: 很多不法分子為了實施詐騙，以與合法的證券公司、基金公司等市場專業機構近似的名稱欺騙投資者，或者直接冒充合法的證券公司、基金公司實施詐騙。出於對專業機構的信任，投資者往往會繳納會員費，獲得推薦股。他們一開始可能會賺錢，但後來會虧錢，最後發現自己被騙了。
❼ 2018年4月，在微信股票群里買股票，被騙22萬元。當時入金時掃二維碼是是杭州轉乾金融信息服務公司
2018年4月。在微信股票群里買股票被騙22萬元。但食入京使掃二維碼是。杭州站。孔金融信息服務公司。
❽ 麥道夫詐騙案真相，麥道夫是如何行騙的
用「拆東牆補西牆」的旁氏騙法，
次貸危機讓華爾街顏面掃地，財富和睿智花園的炫目日弱日淡，500億美元的麥道夫騙局不啻給了日顯頹唐的華爾街一記響亮的耳光。
在「麥式騙局」中，諸多知名機構被擊中，有西班牙金融業巨頭桑坦德銀行，此次詐騙案中的風險敞口高達約合31億美元，有法國巴黎銀行、歐洲銀行巨頭匯豐銀行、日本野村證券等等，然而麥道夫到底有什麼超級魔法呢？
其實「麥式騙」局模式是抄襲典型的「龐氏騙局」，並不新鮮，即用高額回報引誘投資者，同時用後來的投資者資金償付前期投資者。「龐氏騙局」這種模式一般只能維持兩三年，而麥道夫竟然運用簡單的騙局長達20年、數額高達500億美元，愚弄了華爾街的諸多投資家，欺騙了一大批具有豐富專業經驗的受害者，不得不讓人「嘆為觀止」，聰明睿智的華爾街怎麼就「熟視無睹」！
分析判斷，不難看出，「麥式騙局」被光鮮奪目的外殼包裹著，華爾街的所謂部分投資專家也迷信這些鮮艷的外殼。
首先，麥道夫以善和行為和「白璧無瑕式」投資外殼包裹自己。信任他，你就會得到每月1%-2%的穩定回報。麥道夫本人追求完美無瑕的從業記錄，致力於公平交易，並保有高尚的道德標准，這些都是華爾街熟知的麥道夫公司標志。
麥道夫為自己的騙局營造了極好的個人魅力光暈。騙局揭穿之前，麥道夫口碑很好，喜歡捐助。在佛羅里達以及紐約的猶太社區里，麥道夫被很多人視為投資方面的「上帝」，稱他的基金為「猶太人T-NOTES」，意指同財政部發的短期國債一樣牢靠。
其二，用神秘投資技術產生的神秘感包裹自己。麥道夫的吸引投資的苛刻條件是，如果你想投資於麥道夫，那麼請你不要問他關於投資的任何問題。至於為什麼在別人不賺錢的歲月里，他可以賺錢，麥道夫則用幾個字簡單做了解釋：「內部消息」。很多精明無比的對沖基金管理者、專業投資人士，竟也被「內部消息」這幾個字輕而易舉征服了。
在熠熠生輝的外殼下，很多的蛛絲馬跡泄露出來，高傲的華爾街對之視而不見。
從運作上來看，利用不知名的會計事務所進行日常審計，負責麥道夫投資證券公司10多億美元資產審計的會計事務所，居然只有3名員工：合夥人、秘書以及一名會計師。
違反隔離的控制原則。麥道夫投資證券公司的所有交易均為麥道夫一人獨斷，他管理資產，並同時匯報資產的情況，公司的資產管理和託管並未分開。
麥道夫對公司財務狀況一直秘而不宣，而投資顧問業務的所有賬目、文件都被麥道夫「鎖在保險箱里」。
麥道夫宣稱自己採取名為「分裂轉換」的投資策略，這幾乎沒有人可以解釋清楚究竟為何物。
「麥式騙局」映襯華爾街監管的脆弱。麥道夫騙局的包裝復雜，但投資操作簡單明了，漏洞極易被識破，然而，這長達20年、高達500億美元的投資騙局卻在麥道夫兒子履行了監管者的職責之後，才曝光於天下，這是對華爾街監管者的極大諷刺。
麥道夫:前納斯達克主席，他一直是被當做華爾街的基礎組成部分來看待的。他還擔任著美國證監會的顧問職務。
麥道夫早就因為其成為金融市場的作勢交易的先驅者而聞名
手段:龐茲騙局,一種形式的詐騙行為，人們相信一個並不存在的企業獲得了商業成功，但是實際上是在短時間內，用其他投資人的錢給第一批投資人回報
1990年代，麥道夫借用自己作為成功的股票上市經紀人的身份成立了一家資產管理公司。麥道夫通過自己的社會網路為這個基金公司進行籌資，他在透過棕櫚灘鄉村俱樂部或其它慈善團體的場合，廣交朋友，並利用一些已落入他陷阱的投資客做介紹人，介紹更多客戶給他，那些介紹人可以收取回佣，自然樂於做中間人，這樣就有滾雪球效應。有報道說，正是在這個俱樂部中，麥道夫找到了一個後來給他吸引了其他成員加入的投資者。
在表面看來，麥道夫的基金是一項風險很低的投資行為。他的龐大的基金有著穩定的利潤返還率。一個月中的增長可能達到一到兩個百分點的增長率。增長背後的原因是該基金不斷的做著購買大盤增長基金和定額認股權等等生意。這種綜合性的投資組合一直被人們認為可以產生穩定的投資收益。
2005年的時候，根據美國證監會的說法，麥道夫的投資基金生意逐漸變成了一個新的「龐茲騙局」，所有的返還給投資者的收益都是來自於越來越多的新加入的投資者。根據美國證監會早些時候的數據顯示，直到2008年一月份為止，麥道夫的基金一共管理著171億美元的資金。雖然今年的形勢不斷的惡化，但麥道夫依然在向投資者報告說——他的基金依然在穩健的增長當中，這一增長數字直到去年11月依然高達每月5.6%，跟標普平均增長下降37.7%相比，這肯定是一個令人印象深刻的表現。
雖然他依然在報告自己的增長記錄，但開始有越來越多的投資者開始要求麥道夫返還投資。根據美國證監會的說法，僅僅12月份的第一個星期，麥道夫受理了高達70億美元的贖回請求。
上周三，麥道夫對自己的兩個兒子說，這一切不過是「一個巨大的龐茲騙局」——而現在離破產的局面已經越來越近了。兒子們隨後跟律師們接洽了情況，並最終向聯邦報告了騙局。而就在被逮捕之前，麥道夫依然在向公司雇員及自家親屬們少量發放剩餘的300億美元資金。
假如不是因為這場全球性的金融危機的話，也許這次騙局還能夠繼續延續下去。但危機使一切顯形，麥道夫承認了自己的行為。正如巴菲特所說的那樣——直到潮退的時候，你才知道誰在裸泳。
這一事件脫掉了如此之多的成熟的投資者和銀行家們的游泳褲。數以百計的銀行、對沖基金和富裕的個人都放心的把自己手中的錢交給麥道夫基金，因為他承諾的是一個如此誘人的數字——即使是艱難時勢，一年仍有10%到15%的增長率。
受害的銀行來自全球各地，BancoSantander,BNPParibas和匯豐這三家直道目前為止還在金融危機倖存的銀行這一次也深深的中了著。更慘的是很多美國人，他們在這場危機中除了麥道夫的基金外，已經一無所獲。
應該是麥道夫事件
1960年，麥道夫從法學院畢業後拿著自己在海灘上做救生員賺來的5000美元，創立了麥道夫投資證券公司，並因此聞名華爾街。據說麥道夫把自己搞的非常神秘，光有錢沒人介紹是不能進的，甚至在很多人看來，把錢投給麥道夫已經成為一種身份的象徵。麥道夫從不解釋投資用做什麼，而如果你問得太多，他會把你踢出局。
據悉，在很多投資老手們看來，向麥道夫的公司投資，他們擔心的不是損失金錢，而是損失賺錢的機會。麥道夫公司的資產管理部門和交易部門分別在不同樓層辦公，麥道夫對公司財務狀況一直秘而不宣，而投資顧問業務的所有賬目、文件都被麥道夫「鎖在保險箱里」。
近期，麥道夫向其中一名兒子透露，客戶要求贖回70億美元投資，令他出現資金周轉問題；12月9日，麥道夫突然表示提早發放紅利。對此，麥道夫的兒子感到可疑。
於是，這場可能是美國歷史上金額最大的欺詐案，才暴露在世人眼前。
由於面臨高達70億美元資金贖回壓力，無法再撐下去，麥道夫才在12月10向自己的兒子承認，自己炮製的是一個巨型金字塔層壓式「龐氏騙局」，前後共詐騙客戶500億美元。震驚之餘，當晚麥道夫的兩個兒子將該重大事件轉告了律師，律師10日晚就通知了聯邦當局。調查人員11日抵達麥道夫寓所時，麥道夫已知FBI調查人員來意，承認「以不存在的錢支付給投資者」，指自己已破產，已有坐牢准備。
麥道夫欺詐案受害者包括美國多家公司和歐洲、日本眾多投資者，其中不乏響當當的大人物和大公司。更為可悲的是，美國數家慈善機構委託伯納德•L•麥道夫投資證券公司打理的巨額善款恐怕也將血本無歸。
面對麥道夫涉嫌欺詐，許多投資者都感到十分震驚。一位麥道夫公司的投資者說，這會要了很多人的命，實在太可怕了。
世界能源金融研究院執行院長、中國金融研究院院長何世紅稱，麥道夫一案反映出證券投資行業監管不力的問題。在近20年的時間里，無論熊市、牛市，麥道夫管理的投資基金如上了發條一般始終保持每月增長約1%，這並不合情理。不能否認的是，麥道夫廣泛的業緣關系，讓他輕易取得了眾多人的信任。
美國證券交易委員會是美國證券行業最高機構，所有投資公司、投資顧問及在投資領域里從事經營的機構和個人都必須接受委員會監督。但據美國媒體報道，自兩年前麥道夫的對沖基金在委員會注冊以來，委員會從未審查過其賬務。事已至此，在這個由信任引起的巨大騙局的前因後果基本塵埃落定，造成的惡劣影響也在進一步的清算中，全世界的證券行業在此事中，都得到了一個深刻的教訓，但是這個教訓似乎來得太大太重太荒唐了，監管部門將「信譽」作為為監督原則的行事方式再不加以改進，恐怕比這個更大更重更荒唐的騙局還將出現
目前，蘇格蘭皇家銀行集團(RoyalBankofScotland)、德國曼恩集團(ManGroup)和野村控股(Nomura），英國匯豐銀行(HSBC)承認，是伯納德·麥道夫(BernardMadoff)500億美元欺詐案的受害者。
出生年月：1938年2月24日
籍貫：猶太人家庭
伯納德·L·麥道夫證券投資公司
原職位：麥道夫證券投資公司CEO[編輯本段]經歷
*創立伯納德·L·麥道夫證券投資公司(1960年)
*麥道夫成為了NASDAQ的主席(1990年)
*公司擁有3億美元左右的資產(2000年)
*麥道夫的對沖基金到SEC注冊(2006年9月)[編輯本段]麥道夫詐騙案
2008年，美國華爾街傳奇人物、納斯達克股票市場公司前董事會主席伯納德·麥道夫（BernardMadoff）12月11日因涉嫌證券欺詐遭警方逮捕。檢察人員指控他通過操縱一隻對沖基金給投資者損失大約至少500億美元。
麥道夫:前納斯達克主席，他一直是被當做華爾街的基礎組成部分來看待的。他還擔任著美國證監會的顧問職務。
麥道夫早就因為其成為金融市場的作勢交易的先驅者而聞名
手段:龐茲騙局,一種形式的詐騙行為，人們相信一個並不存在的企業獲得了商業成功，但是實際上是在短時間內，用其他投資人的錢給第一批投資人回報
1990年代，麥道夫借用自己作為成功的股票上市經紀人的身份成立了一家資產管理公司。麥道夫通過自己的社會網路為這個基金公司進行籌資，他在透過棕櫚灘鄉村俱樂部或其它慈善團體的場合，廣交朋友，並利用一些已落入他陷阱的投資客做介紹人，介紹更多客戶給他，那些介紹人可以收取回佣，自然樂於做中間人，這樣就有滾雪球效應。有報道說，正是在這個俱樂部中，麥道夫找到了一個後來給他吸引了其他成員加入的投資者。
在表面看來，麥道夫的基金是一項風險很低的投資行為。他的龐大的基金有著穩定的利潤返還率。一個月中的增長可能達到一到兩個百分點的增長率。增長背後的原因是該基金不斷的做著購買大盤增長基金和定額認股權等等生意。這種綜合性的投資組合一直被人們認為可以產生穩定的投資收益。
2005年的時候，根據美國證監會的說法，麥道夫的投資基金生意逐漸變成了一個新的「龐式騙局」，所有的返還給投資者的收益都是來自於越來越多的新加入的投資者。根據美國證監會早些時候的數據顯示，直到2008年一月份為止，麥道夫的基金一共管理著171億美元的資金。雖然今年的形勢不斷的惡化，但麥道夫依然在向投資者報告說——他的基金依然在穩健的增長當中，這一增長數字直到去年11月依然高達每月5.6%，跟標普平均增長下降37.7%相比，這肯定是一個令人印象深刻的表現。
雖然他依然在報告自己的增長記錄，但開始有越來越多的投資者開始要求麥道夫返還投資。根據美國證監會的說法，僅僅12月份的第一個星期，麥道夫受理了高達70億美元的贖回請求。
上周三，麥道夫對自己的兩個兒子說，這一切不過是「一個巨大的龐式騙局」——而現在離破產的局面已經越來越近了。兒子們隨後跟律師們接洽了情況，並最終向聯邦報告了騙局。而就在被逮捕之前，麥道夫依然在向公司雇員及自家親屬們少量發放剩餘的300億美元資金。
假如不是因為這場全球性的金融危機的話，也許這次騙局還能夠繼續延續下去。但危機使一切顯形，麥道夫承認了自己的行為。正如巴菲特所說的那樣——直到潮退的時候，你才知道誰在裸泳。
這一事件脫掉了如此之多的成熟的投資者和銀行家們的游泳褲。數以百計的銀行、對沖基金和富裕的個人都放心的把自己手中的錢交給麥道夫基金，因為他承諾的是一個如此誘人的數字——即使是艱難時勢，一年仍有10%到15%的增長率。
受害的銀行來自全球各地，BancoSantander,BNPParibas和匯豐這三家直道目前為止還在金融危機倖存的銀行這一次也深深的中了著。更慘的是很多美國人，他們在這場危機中除了麥道夫的基金外，已經一無所獲。
2009年6月29日被紐約南區聯邦法院判處150年監禁，現年71歲的麥道夫將在監獄里度過他的餘生。[編輯本段]麥道夫騙局被拆穿的原因
■1.利用奢華場所建立人脈網
現年70歲的麥道夫經營資本管理多年。多年來,麥氏通過伯納德·麥道夫投資證券公司下屬的秘密資本管理分支機構,利用廣泛人脈,騙取投資。麥道夫在美國達拉斯、芝加哥、波士頓和明尼阿波利斯等城市編織關系網,利用各種奢華場所接觸投資者。
■2.樹立「投資必賺」口碑
麥氏僅在明尼蘇達州霍普金斯市山頂高爾夫球俱樂部和橡樹嶺俱樂部就「融資」超過1億美元。「當你在高爾夫球俱樂部打球或吃飯時，所有人都在講麥道夫如何幫他們賺錢，所有人都想加入麥道夫的項目。」
■3.發展「金字塔型下線」
麥道夫利用朋友、家人和生意夥伴發展「下線」，有的人因成功「引資」而獲取傭金。一些「下線」又發展新「下線」。
■4.合理回報率騙倒所有人
麥道夫每月向客戶提交的投資報告顯示他非常進取，客戶也能隨時在數日內贖回投資。而且與一般騙案的不合理高回報相比，麥道夫每年向客戶保證回報只有約12%-13%，這樣便令許多存有疑心的客戶也不虞有詐。
2005年的時候，根據美國證監會的說法，麥道夫的投資基金生意逐漸變成了一個新的「龐茲騙局」，所有的返還給投資者的收益都是來自於越來越多的新加入的投資者。根據美國證監會早些時候的數據顯示，直到2008年一月份為止，麥道夫的基金一共管理著171億美元的資金。雖然今年的形勢不斷的惡化，但麥道夫依然在向投資者報告說——他的基金依然在穩健的增長當中，這一增長數字直到去年11月依然高達每月5.6%，跟標普平均增長下降37.7%相比，這肯定是一個令人印象深刻的表現。
雖然他依然在報告自己的增長記錄，但開始有越來越多的投資者開始要求麥道夫返還投資。根據美國證監會的說法，僅僅12月份的第一個星期，麥道夫受理了高達70億美元的贖回請求。
麥道夫對自己的兩個兒子說，這一切不過是「一個巨大的龐茲騙局」——而現在離破產的局面已經越來越近了。兒子們隨後跟律師們接洽了情況，並最終向聯邦報告了騙局。而就在被逮捕之前，麥道夫依然在向公司雇員及自家親屬們少量發放剩餘的300億美元資金。
希望這些對你有用，謝謝！
❾ 農行一員工用「假信託假理財」騙8千萬炒股票，銀行有責任嗎
網上流傳一個段子，外甥正月在理發店剃頭時，正好被舅舅撞見，兩人因此起了爭執，差點打起來。據說這也是真實事件，可見，「正月剃頭死舅舅」有多麼深入人心了。今天研究金融侵權案例時，發現一宗比較有意思的案例，也是外甥坑舅舅。這次涉及的銀行是交通銀行。
（一）損失數額計算，應當有基礎事實證據
賠償損失是承擔侵權責任的主要方式，因此確定財產損失數額是這類案件審理的基礎。《侵權責任法》第十九條規定，「 侵害他人財產的，財產損失按照損失發生時的市場價格或者其他方式計算。」故侵權賠償的損失是以直接經濟損失為限，以填補損失為原則。
任何人不能因訴訟獲利。當事人自己確認的損失數額，能否認定為財產損害賠償的數額？筆者認為不能，理由是這類侵權案件不是合同糾紛案件，合同糾紛案件是要最大限度尊重當事人真實意思表示，但侵權糾紛案件不能，是以保護直接損失為限。
換個角度，倘若該案中霍某以合同糾紛為由，訴請盧某按照《還款承諾書》約定的數額還款，尚且不一定能得到支持，何況侵權糾紛？在民間借貸案件中，僅有借條、借據等債權憑證訴請還款的，法院還要通過銀行流水等客觀證據佐證，沒有銀行流水等證實的，不能輕易認定借貸數額。
舉重以明輕，在財產損害賠償糾紛案件中，僅有當事人確認的損失數額不能作為認定依據，應當根據銀行流水等證據證明其直接經濟損失。如果原告不能提供具體計算方式和銀行流水等證據，則應按照法院查明的有證據證實的數額認定。盧某的侵權行為是持續性的，《還款承諾書》是侵權行為發生以後才出具的，怎麼能以事後行為認定在先損失呢？
在事實真偽不明的情況下，應當根據誰主張、誰舉證的原則處理。該案中，法院依據《還款承諾書》認定損失數額的做法，值得商榷。
（三）罰酒三杯，判銀行承擔10%補充責任過輕
盧某的侵權行為，對霍某的損失具有百分百的原因力，應當承擔全部賠償責任，這點並無爭議。判決也查明，銀行承擔責任的性質，與盧某承擔責任的性質完全不同。
其實判決沒有說透。盧某與銀行之間屬於無意思聯絡的共同侵權，盧某是因為其主動的侵權行為承擔責任，主觀狀態為直接故意。銀行是因為是管理漏洞和不作為承擔責任，主觀狀態是間接故意。所以，銀行是未盡到安全保障義務因第三人侵權而按照過錯程度承擔補充賠償責任，銀行的責任是第二位的，銀行承擔責任後可以向盧某追償。銀行與盧某之間實際是不真正連帶責任。
判定銀行責任大小的比較對象，不是銀行、盧某、霍某三方，應該是霍某與銀行兩方之間比較。判決最終認定銀行承擔10%責任，即意味著由霍某承擔90%責任，這不合理。判決理由為「霍某將理財產品全權交由盧某進行管理和操作，是盧某實施侵權行為並造成巨大損失的基礎條件和重要原因。霍某是基於對盧某個人的信任而非基於對其銀行工作人員身份的信任，且對於理財產品疏於管理和控制，長期未與盧穎敏進行對賬，未及時發現資金被侵佔的事實，亦導致了損失的進一步擴大。」
如果盧某不是銀行工作人員，霍某會信任嗎？如果盧某提供的不是銀行加蓋公章的理財合同，霍某會持續信任嗎？霍某有基於親屬關系的信任，但對於這種大額銀行業務，主要還是基於對銀行的信任，基於對盧某銀行員工身份的信任。誠然，霍某確實未盡到注意義務，存在一定過錯，可以減輕銀行責任，但要霍某承擔90%責任，銀行僅承擔10%責任，則過於輕率了。筆者個人認為，銀行與霍某之間的過錯無法區分大小，應各承擔50%為宜。
四、總結：
在最終結果上，銀行方面承擔60多萬的責任，可能是比較公平的。這可能就是裁判技巧，一打一壓，損失數額計算是傾向於原告霍某的，比例分擔是傾向於銀行方面的，兩邊都不太好挑理。
近年來，銀行疏於管理職員被判承擔責任的案例比比皆是。銀行該怎麼防範呢？好像也不太好防範。利益驅使，鋌而走險者有之。案發之後，銀行就被判承擔一定比例責任，銀行只能祈禱這類案件越少越好。
其實這些涉及銀行的案例，完全可以整理出來讓銀行員工學習。看守所、監獄這些地方，也要多帶員工去參觀。只有經得起訴訟考驗的制度，才是好制度；經得起判決檢驗的合同，才是規范的合同。
❿ 什麼是麥道夫詐騙案造成了什麼影響
2008年，美國華爾街傳奇人物、納斯達克股票市場公司前董事會主席伯納德·麥道夫（Bernard Madoff）12月11日因涉嫌證券欺詐遭警方逮捕。檢察人員指控他通過操縱一隻對沖基金給投資者損失大約至少500億美元。
自從9月中旬金融危機爆發以來，目睹一個個金融巨頭倒下，華爾街投資者們的心理承受能力照說是經歷了足夠的鍛煉。但是，當傳奇人物、納斯達克股票市場公司前董事會主席伯納德·麥道夫11日被戴上手銬帶走，並由此引出一個可能長達20年、高達500億美元的投資騙局之後，華爾街還是被震動了。
麥道夫詐騙案始末
他曾是紐約皇後區的猶太窮小子,半個世紀前,他抓住美國證券業發展的機遇,白手起家成為了華爾街傳奇人物。然而,2008年12月11日,納斯達克前主席伯納德·麥道夫涉嫌巨額欺詐的消息震動華爾街,也震動了從歐洲到亞洲身陷其「龐氏騙局」的投資機構和個人。
·2008年12月初 麥道夫向兒子透露，客戶要求贖回70億美元投資，令他出現資金周轉問題。
·12月9日 麥道夫突然表示提早發放紅利
·12月10日 麥道夫向兒子坦白稱，其實自己「一無所有」，一切「只是個巨大的謊言」。
·10日當晚 麥道夫被兒子告發 引爆史上最大欺詐案
·12月11日 麥道夫被捕 涉騙500億美元
起家當救生員賺得第一桶金
1938年,伯納德·麥道夫出生在紐約的一個猶太人家庭。靠著當救生員和安裝花園噴水裝置賺得的5000美元,1960年,麥道夫創立了自己的伯納德·L·麥道夫證券投資公司。1970年,他的弟弟彼得也加入了這家公司,他的侄兒、侄女和2個兒子後來也都為他工作。
在很長的時間里,這家公司主要在股票買家和賣家之間充當撮合交易的中間人。到上世紀80年代初,這家公司已經成為了美國證券業最大的獨立交易公司之一,到2000年前,該公司擁有3億美元左右的資產。
麥道夫的公司是納斯達克（NASDAQ）成長的主要推動者之一。麥道夫與全美證券交易商協會（NASD）關系密切,而NASD建立了全國證券交易商自動報價系統協會（NASDAQ）。作為NASD最活躍的公司之一,麥道夫極力倡導證券交易的電子化。1990年,麥道夫成為了NASDAQ的主席。他還擔任過NASD副主席、NASD董事會成員以及NASD紐約地區主席。
多年來,麥道夫一直致力於推進納斯達克內部的透明度和責任感,麥道夫等人的努力促使納斯達克吸引了諸如蘋果、SUN、CISCO等一流企業。
這段輝煌歲月,為麥道夫贏得了極高聲望。
華盛頓喬治敦大學副教授詹姆斯·安格爾表示,麥道夫的公司是最早實現自動化的證券公司之一,麥道夫可以算是現代華爾街的先驅之一。
發展結交名流熱心慈善
上世紀90年代,麥道夫開始涉足資產管理業務,並創建了另一家進行資產管理的投資咨詢公司。
在紐約和佛羅里達,麥道夫夫婦是富裕猶太人圈子中的熟面孔。他的許多客戶都是來自這些富裕階層。麥道夫一直試圖將他的個人關系網變成財富。
那些認識麥道夫的人用「富裕」、「高調而不炫耀」來形容他。他經常出沒在紐約和佛羅里達的上流社會俱樂部,並不時在與富裕階層的閑談中顯示出他熟悉股票市場的內幕交易。然後他再用一些顯赫的客戶名字吸引更多的客戶,並將其影響力不斷擴展。
麥道夫和他的妻子魯斯還以積極從事慈善事業而著稱。通過麥道夫家族基金,麥道夫夫婦資助劇院、大學和藝術基金,他們還向許多猶太人慈善機構作出大筆慷慨捐贈。此外,很多民主黨的政客都接受過麥道夫的政治捐贈。
就這樣,麥道夫逐漸確立了其「華爾街的巫師」的聲譽。據說在佛羅里達上流社會的高爾夫球場上,麥道夫的客戶們一邊對其投資的高回報歡欣鼓舞,一邊也曾開玩笑地戲謔麥道夫,這樣高的回報,難道你在欺詐？他們沒有想到,這玩笑一語成讖。
騙術一句「內幕消息」掩蓋一切
多年來,麥道夫對外宣稱的投資記錄非常成功。持續的高回報是麥道夫欺詐持續多年的重要因素。
他從來不說明他的投資方法,也不解釋他是如何利用投資者的資金獲得回報。不論市場好壞,他每年都可以支付10%以上的投資回報利潤。他曾經有一次說:「這是通過恰當的投資策略產生的,我不能詳細予以解釋。」有時候他就乾脆以「內幕消息」作為回答。
一名投資者多年來對麥道夫的投資回報都十分滿意,他說:「即使是見識廣博的人也不能真正說清他在做什麼。我所知道的唯一一件事就是他總是現金充裕。」
據說,麥道夫還告訴他的客戶:「如果你在我這里投資,就不能告訴任何人。這兒發生的事情跟任何人都無關。」
外部分析人士多年來也曾對麥道夫的公司提出過擔憂。1999年,金融分析師哈里·馬可波羅斯向美國證券交易委員會投訴,認為他們應該對麥道夫進行調查,因為麥道夫所聲稱的利潤不可能通過合法途徑獲得,但是美國證券交易委員會並沒有予以足夠的重視。
另一名投資專家查爾斯·格拉丹特也曾經注意到,他指出一家證券投資公司不可能在長達10年或15年的時間里只有3、4個月虧損。
其實,麥道夫使用的是很簡單的「龐氏騙局」,就是用新投資者的錢用來支付給老投資者。這一招,使數千投資者,包括對沖基金、銀行和富有的個人都成為了麥道夫的受害者。而這也可能成為華爾街歷史上最大的欺詐案。
解密麥道夫騙局:
靠新加入的投資者金錢支付舊有投資者的回報,但一般很快都會因為缺少新鮮血液而入不敷出,最終被揭穿騙局。
「內幕消息」——就是靠這幾個字,麥道夫征服了眾多美國與歐洲的機構投資者。
麥道夫騙局四大絕招:
1.利用奢華場所建立人脈網
現年70歲的麥道夫浸淫資本管理多年。他1960年成立伯納德·L·麥道夫投資證券公司。多年來,麥氏通過這家公司下屬的秘密資本管理分支機構,利用廣泛人脈,騙取投資。麥道夫在美國達拉斯、芝加哥、波士頓和明尼阿波利斯等城市編織關系網,利用高爾夫球會所、雞尾酒會等奢華場所接觸投資者。
2.樹立「投資必賺」口碑
在建立人脈網之後,麥道夫便開始樹立投資「口碑」。《華爾街日報》報道,麥氏僅在明尼蘇達州霍普金斯市山頂高爾夫球俱樂部和橡樹嶺俱樂部就「融資」超過1億美元。「當你在高爾夫球俱樂部打球或吃午飯時,所有人都在講麥道夫如何幫他們賺錢,」一位不願透露姓名的投資者告訴《華爾街日報》記者,「所有人都想加入(麥道夫的項目)。」
3.發展「金字塔型下線」
麥道夫利用朋友、家人和生意夥伴發展「下線」,有的人因成功「引資」而獲取傭金。一些「下線」又發展新「下線」。證券分析師斯普林向麥氏基金投資1100萬美元,占個人凈資產的95%。他還為麥氏吸引數十位「下線」,其中既有投資5萬美元的普通教師,又有一擲百萬美元的企業家。
4.合理回報率騙倒所有人
據悉,麥道夫每月向客戶提交的投資報告顯示他非常進取,客戶也能隨時在數日內贖回投資。而且與一般騙案的不合理高回報相比,麥道夫每年向客戶保證回報只有約10%,這樣便令許多存有疑心的客戶也不虞有詐。
影響：多國金融機構損失慘重
除美國本土,麥氏欺詐案還波及英國、法國、瑞士、西班牙、日本等國的金融、投資機構。《華爾街日報》報道,英國布拉姆丁公司將總資產的9%以上投給麥道夫基金。總部在瑞士日內瓦的貝內迪克特·亨奇銀行因麥氏基金虧損4750萬美元。
西班牙媒體報道,西班牙金融業巨頭桑坦德銀行因麥道夫欺詐案損失慘重,西班牙投資者虧損可能達到30億美元。日內瓦《時報》報道,瑞士金融業可能因麥案虧損50億美元。其中,主要經營對沖基金的聯合私人金融公司可能虧損10億美元。
麥道夫騙局五要素
1.不知名會計師事務所做審計。據悉,該事務所只有合夥人、秘書以及會計師三人。
2.投資策略晦澀難懂。沒人能搞清楚麥道夫宣稱的「分裂轉換」的策略為何物。
3.技術欺騙。表面宣稱公司使用「尖端科技」,卻拒絕讓客戶在網上查閱自己的賬戶。
4.家族成員控制核心職位。麥道夫證券是一家家族壟斷下的公司,其弟弟、侄兒、侄女和兒子都在公司居要職。
5.違反隔離的控制原則。公司的所有交易均為麥道夫一人獨斷,他管理資產,並同時匯報資產的情況。
麥道夫案禍及全球：
公司 損失
金門資產管理公司 35億美元
西班牙桑坦德銀行 31億美元
Access國際咨詢公司 14億美元
匯豐控股 10億美元
瑞士私人銀行聯盟 8.5億美元
法國巴黎銀行 4.68億美元
菲克斯資產管理公司 4億美元
瑞士Reichmuth銀行 3.27億美元
日本野村證券 3.02億美元
馬克夏姆資產管理公司 2.8億美元
法國興業銀行 1330萬美元