1. 金融風險應急預案
金融風險應急預案
引導語：你們有了解過金融風險應急預案嗎?下面是我為大家精心整理的金融風險應急預案，歡迎閱讀!
金融風險應急預案
1 總則
1.1 編制目的
為有效預防、及時控制金融突發公共事件(以下簡稱突發事件)，指導和規范突發事件的應急處置工作，切實保護存款人、投資者及其他客戶的合法權益，最大限度地減少突發事件對社會造成的危害和損失，維護金融安全和社會穩定，特製定本預案。
1.2 編制依據
依據《中華人民共和國突發事件應對法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國外匯管理條例》、《國家金融突發事件應急預案》、《烏蘭察布市突發公共事件總體應急預案》等編制本預案。
1.3 適用范圍
本預案適用於烏蘭察布市范圍內因大規模非法集資、非法設立金融機構、非法開辦金融業務，金融機構違法違規經營等引起的其他嚴重危害金融安全的突發事件以及各類金融機構因敗豎自然災害、重大疫情、社會動亂或者恐怖襲擊等突發事件而導致的存款擠提、客禪枯譽戶交易結算資金擠提、集體退保或者其他債務擠兌等情形。
1.4 工作原則
1.4.1 預防為主。提高防範突發事件意識和水平，加強日常監控和管理，發現苗頭和隱患及時採取有效的預防與控制措施，防止事態擴大和蔓延。
1.4.2 統一領導，分級負責。在市人民政府的統一領導下，建立健全分類管理、分級負責，條塊結合、屬地為主的金融風險應急管理體制。
1.4.3 依法規范，加強管理。依據國家、金融部門的有關法律和行政法規，依法處置突發事件，加強應急管理，使應對突發事件工作規范化、制度化、法制化。
1.4.4 快速反應。建立預警和監測機制，增強應急處理能力,按照處置程序要求，保證發現、報告、控制和救助等環節緊密銜接，一旦出現突發事件，快速反應，啟動預案，及時處置。
2 組織體系及職責
2.1 組織體系
市人民政府設立金融風險應急指揮部，由下列人員和單位組成：
指揮長：市人民政府分管副市長
副指揮長：市人民政府分管副秘書長，市金融辦、公安局、人民銀行、銀監局負責人。
指揮部成員單位：市委宣傳部、市政府應急辦、市財政局、市公安局、市法制辦、市工商局、市人行、市銀監分局、市檢察院、市法院、武警烏蘭察布市支隊、事件發生地旗縣市區政府。市金融風險應急指揮部辦公賀段室設在市金融辦，成員單位組成可根據事件情況作適當調整，各成員單位應指定1至2名聯絡員負責有關聯絡事宜。
2.2 工作職責
2.2.1 市金融風險應急指揮部職責
啟動、終止應急響應;統一領導、指揮突發事件的應急處置工作;確定應急成員單位在應急處置過程中的具體職責及分工;分析、研究、判斷突發事件的有關信息，制訂或調整應急措施;指揮、協調應急成員單位實施應急措施，並商請司法機關予以配合。
2.2.2 市金融風險應急指揮部辦公室職責
承擔協調各成員單位職責，收集、整理、上報有關信息資料，向有關部門通報突發事件信息;綜合協調市人行及有關金融監管機構、保險行業協會加強對銀行業、證券期貨業、保險業的風險監控;督促、檢查、指導應急成員單位落實應急措施;按照市金融風險應急指揮部的要求組織召開會議;及時向市金融風險應急指揮部報告異常情況或重大事項並提出建議;協調各應急成員單位和事發金融機構開展應急工作;組織應急預案的演練，提出預案的修改意見;對突發事件的處置情況進行總結;組織應急成員單位做好政策的宣傳和解釋工作。
2.2.3 成員單位職責
市委宣傳部：負責金融應急工作的宣傳活動，會同有關監管部門確定宣傳口徑，組織媒體播發相關新聞;根據突發事件的嚴重程度或其他需要組織召開新聞發布會;及時搜集市內外輿論信息，正確引導輿論導向，加強對全市新聞媒體和互聯網的管理和引導，及時消除有害信息的影響。
市政府應急辦:負責預防和應對全市金融突發事件的預案和工作方案的審定、監督檢查、組織實施;協助市領導組織、協調和指導金融突發事件的`預防和處置;突發金融事件信息的匯總和上報。
市人行：負責加強對民間融資情況的調查研究，分析民間融資與銀行存貸款等業務之間的交叉和風險傳導，評估和研斷風險變化趨勢和突發事件對金融穩定的影響，及時向市政府和市金融應急指揮部匯報;及時啟動本部門處置金融突發公共事件應急預案，與監管部門密切配合，化解和處置金融風險，積極向上級行爭取救助再貸款，履行最後貸款人的職責。
市銀監分局：負責及時啟動本部門處置突發事件工作預案，負責協助政府和有關部門做好調查、取證、認定等工作，對通報的突發事件的風險程度做出評估，負責處理職責范圍內的事項;向市政府及相關單位通報有關信息。
市公安局：負責依法參與或指導、協調各級公安機關派出警力參與突發事件的應急處置工作，對有關犯罪嫌疑人進行調查取證，必要時採取強制措施，查處犯罪行為;協助地方政府和事件發生機構維護運行秩序，防止出現群體事件，確保處置工作的順利開展。
市工商局：負責加強市場准入與退出的管理，強化企業注冊資本(金)的動態監控和管理，嚴厲打擊抽逃出資行為。在突發事件發生後，協助和配合有關部門查處違法犯罪行為。
市法制辦：負責研究事件處置過程中涉及的法律問題，與有關司法部門協商提出解決辦法。
市財政局：負責對處置金融突發事件是否需要動用財政資金做出判斷，如確需地方財政出資救助時，確定救助方式及資金來源，及時劃撥專項經費。
市檢察院：負責依法查處金融突發事件中的各類職務犯罪案件;視案件情況提前介入，嚴歷打擊破壞經濟金融秩序的不法行為;積極指導金融系統開展職務犯罪預防工作。
市法院：負責根據案件影響程度，依法確定管轄級別，有效打擊犯罪分子，採取措施加大案件執行力度，提高金融案件執結率。
武警烏蘭察布市支隊：協助地方政府維護社會秩序，確保處置工作的順利開展。
市信訪局：負責做好因金融風險問題所引發的群眾大規模到市委、市政府上訪的接待、處置工作。
市金融辦：負責受市政府委託，與各成員單位共同組織召開聯席會議，協調相關部門防範和處置我市金融突發事件;會同相關單位共同制訂處置金融突發事件的具體工作方案;履行金融應急指揮部辦公室職責;提出啟動或終止本預案的建議。
事件發生地旗縣市區政府及時啟動本旗縣市區突發事件應急預案;確定突發事件處置應急組織機構和相關人員，明確職責，制訂工作方案;組織協調當地有關政府部門，並調動部署有關力量，保證事件發生金融機構正常經營，維護社會穩定;按規定負責組織、落實債權、債務的甄別確認和應由地方人民政府負責的補償工作;及時向市政府和市金融辦報告事件動態及處置情況。
突發事件行業主管部門：根據所轄行業特點，制定落實相關風險處置預案，加強對所轄行業民間融資風險的監測分析，認真排查及時消除所轄行業的突發事件隱患。在突發事件發生後，快速組織相關人員，負責處理職責范圍內的事項，並按規定及時向市金融應急指揮部報告有關信息。協助和配合相關部門做好突發公共事件的處置工作。
3 預防預警
3.1 各種金融風險的預測預警信息，相關旗縣市區和市直部門應按照《內蒙古自治區突發公共事件信息報告制度》(試行)(內政辦發〔2010〕68號)和《烏蘭察布市突發事件信息報送制度》(烏政辦發〔2009〕117號)的規定上報市政府應急辦。
3.2 各金融機構要加強對本系統風險的監測，重要信息及時向各級政府應急辦、市金融辦、市人行和相應的金融監管部門報告。
3.3 市人行、金融監管部門和各行業主管部門要加強對本行業民間融資風險的監測，重要信息及時向市指揮部辦公室和市政府應急辦報告。相關部門要建立民間融資中重大問題、敏感問題的定性、定量預警監測指標體系，加強跟蹤、監測、分析，及時向社會提示風險信息。市指揮部辦公室要會同有關成員單位加強對有關信息的匯總、分析和評估，提出綜合性預警報告。各旗縣市區政府應組織協調轄區內相關部門做好本地的民間融資監測工作。
3.4 市金融辦協調、指導全市金融突發事件的監測工作，加強對各應急成員單位通報的金融風險狀況信息及其他相關信息的匯總、分析和評估，提出綜合性預警報告，重大事項要及時上報市政府應急辦和市金融應急指揮部辦公室。同時各旗縣市區相關組織要協調做好本地的監測工作。
3.5 事發地旗縣市區政府、各行業主管部門、公安局、工商局、人民銀行、銀監分局及其負責人、工作人員為突發事件的報告責任單位和責任人。任何單位和個人發現問題都應及時報告，不得瞞報、遲報、謊報。
4 突發事件分級
根據突發事件的性質、嚴重程度、可控性和影響范圍等，將突發事件分為特別重大突發事件、重大突發事件、較大突發事件、一般突發事件。當突發事件等級指標有交叉、難以判定級別時，按較高一級突發事件處理;當突發事件的等級隨著時間的推移有所上升，應按升級後的級別處理。
4.1 特別重大突發事件(Ⅰ級)
有下列情況之一的為Ⅰ級事件：
(1)具有全國性影響的金融突發事件;
(2)金融各行業已出現或將要出現連鎖反應、需要各有關行業主管部門協同配合，共同處置的突發事件;
(3)國際、國內出現的，已經影響或極有可能影響市內金融安全的突發事件;
(4)其他需要按Ⅰ級事件來處置的突發事件。
4.2 重大突發事件(Ⅱ級)
有下列情況之一的為Ⅱ級事件：
(1)出現在烏蘭察布市並波及對多個金融行業產生影響，但未造成全國性影響的金融突發事件;
(2)烏蘭察布市市政府或各監管部門不能單獨應對，需進行跨市(區、市)或跨部門協調的金融突發事件;
(3)其他需要按Ⅱ級事件來處置的金融突發事件。
4.3 較大突發事件(Ⅲ級)
有下列情況之一的為Ⅲ級事件：
(1)事發烏蘭察布市且能獨立應對的金融突發事件;
(2)所涉及監管部門能單獨應對，不需要市級多個部門聯動處置的金融突發事件;
(3)其他需要按Ⅲ級事件來處置的金融突發事件。
4.4 一般金融突發事件(Ⅳ級)
有下列情況之一的為Ⅳ級事件：所涉及旗縣市區能單獨應對，不需要進行跨旗縣市區協調的突發事件;所涉及監管部門能單獨應對，不需要進行跨部門協調的突發事件;其他需要按Ⅳ級事件來處置的突發事件。
5 應急響應
5.1 應急啟動
5.1.1 啟動條件
(1)當我市發生Ⅲ級以上金融突發事件時，立即啟動本預案。
(2)當金融突發事件對烏蘭察布市一個或多個金融機構造成危害及重大影響時，視情啟動本預案。
(3)當旗縣市區啟動金融突發事件預案請求擴大響應時，經指揮部研究決策後立即啟動本預案。
5.1.2 啟動與終止許可權
應急指揮部總指揮或副總指揮決定啟動或終止應急行動。
5.2 分級響應
5.2.1 Ⅰ級響應
Ⅰ級金融突發事件發生後，市應急指揮部召開緊急成員單位會議，立即啟動應急預案，迅速開展先期處置工作，同時將有關情況上報自治區政府，請求啟動國家金融突發事件應急預案，並在國家、自治區金融突發事件應急領導小組的統一領導下，積極配合做好應急處置工作。
5.2.2 Ⅱ級響應
Ⅱ級金融突發事件發生後，市應急指揮部召開緊急成員會議，立即啟動預案，迅速開展先期處置工作，同時將有關情況上報自治區政府，請求啟動內蒙古自治區金融突發事件應急預案，並在自治區金融突發事件應急領導小組的統一領導下，積極配合做好應急處置工作。
5.2.3 Ⅲ級響應
Ⅲ級金融突發事件發生後，市應急指揮部啟動本預案，組織相關地區、部門迅速開展應對和處置。
5.2.4 Ⅳ級響應
Ⅳ級金融突發事件發生後，由事件所涉及的旗縣市區政府和應急成員單位啟動預案，採取應對措施進行處置。
5.3 應對措施
(1)突發事件發生後，事件發生單位、主管部門領導應立即趕到現場指揮、協調突發事件處置工作，查明引發突發事件的原因，提出處置工作的對策措施，切實做好宣傳解釋和安撫工作。保衛人員及時到位，加強警戒，做好安全保衛工作。
(2)事件發生單位、行業主管部門立即啟動本部門的工作預案，在職責范圍內開展先期處置工作，及時切斷風險源，防止風險進一步擴散。並按信息報告的規定向有關機構和部門報告。
(3)指揮部召開成員單位會議，分析研究金融突發事件的基本情況、性質和成因，制定處置方案，協調各種力量，接受指揮部統一指揮。
處置方案的內容包括：金融突發事件的基本情況、事件的性質和嚴重程度
影響范圍、可能造成的影響，成員單位會議的討論意見以及協調處置的方式、方法和所要採取的具體措施等。正式處置方案經市指揮部批准後，由指揮部辦公室督促成員單位組織實施。
(4)各成員單位及風險涉及單位應根據各自的職責和分工，加強情況溝通、協調配合，共同維護社會穩定。
(5)在處置突發事件過程中，對發現涉嫌犯罪的，公安機關應及時依法立案偵察，並採取積極有效措施，嚴防犯罪嫌疑人潛逃，有關部門應予積極配合。需要派警力維持現場秩序時，根據市政府要求，由市公安局負責。
(6)銀監分局、市人行根據職責，及時對突發事件發生的原因進行調查，指導和參與突發事件處置工作，提示相關銀行業金融機構做好風險防範，確保金融運行安全。
(7)突發事件發生在旗縣市區的，事件發生地人民政府要根據工作預案，明確相關部門的職責，組織協調有關部門、部署有關力量，確保突發事件處置工作有效進行。根據事件進展情況，負責採取資產保全措施，進行個人債權登記確認，組織開展清算工作，最大限度地降低債權人損失。加強輿論引導，做好宣傳、解釋和維穩工作。
(8)在市金融應急指揮部的領導下，組織新聞報道工作，加強對市內新聞媒體和對外報道的管理，嚴肅新聞宣傳紀律，嚴禁擅自報道、惡意炒作。在處置突發事件過程中，宣傳等部門根據指揮部的意見及時建立新聞發言人制度，做好宣傳、解釋工作，加強輿論引導。
(9)市財政局確保市級金融突發公共事件應急工作所需的經費支持。對經批准給予財政資金救助的，按照有關規定，辦理資金撥付的有關手續，並監督資金的使用。
5.4 信息報送與發布
5.4.1 一般、較大金融突發事件發生後，發生事件的單位要立即向所在地人民政府及其業務主管部門報告，並在2小時內報告市政府應急辦。重大和特別重大金融突發事件發生後，事發單位和所在地人民政府要在1小時內向市人民政府應急辦和市金融辦報告，在保密的原則下根據情況需要與有關部門實現信息共享。
5.4.2報告內容主要包括：發生突發事件的機構名稱、地點、時間;事件的起因、性質、等級、可能涉及的金額及人數、影響范圍以及事件發生後的社會穩定情況;事態的發展趨勢、可能造成的損失;已採取的應對措施及擬進一步採取的措施;其他與本事件有關的內容。
6 後期處置
6.1 善後工作
按分級響應程序的職責分工，由有關部門負責落實。
6.2 評估與總結
(1)突發事件處置完畢後，參與處置的旗縣市區和市直有關部門應對處置工作進行總結，報市金融風險應急指揮部辦公室。
市金融風險應急指揮部辦公室應對事件發生、處置、處置結果及損失進行全面評估與總結，並向市政府應急辦報告，同時抄送市金融風險應急指揮部各成員單位。
(2)旗縣市區、市直部門應針對處置過程中暴露出的問題，提出意見和建議，及時修改完善有關風險監測及預警指標體系、風險提示和防範手段及應急預案。
6.3 獎勵與處罰
(1)對參與處置工作表現突出的人員，有關單位可按有關規定給予表彰和獎勵。
(2)對參與處置工作不負責任、辦事不力、扯皮推諉，造成嚴重後果的人員，有關單位應給予處分直至依法追究其責任。
7 應急保障
7.1 通信保障
(1)各成員單位之間應確保至少一種通信方式的穩定暢通。
(2)各成員單位應保持必要的日常聯系。
(3)市金融風險應急指揮部辦公室應與各成員單位建立信息共享平台，互通信息。
(4)所有通信及信息共享應符合有關保密規定。
7.2 安全保障
各有關部門應確保工作場所的安全性和保密性，確保有關工作人員的人身安全。
7.3 人力資源保障
(1)各成員單位應加強工作人員的隊伍建設，根據工作需要及時補充人員。
(2)市金融風險應急指揮部辦公室、各成員單位應根據實際需要定期或不定期舉辦培訓班，不斷提高應急水平和能力。
8 附 則
8.1 預案的制定與管理
本預案由市金融辦制定，市政府應急辦負責審定，由市政府發布，本預案根據實際情況適時進行修訂和完善。
(1)各成員單位應根據本預案，制訂本部門、本單位的突發金融事件工作預案，報市金融風險應急指揮部辦公室備案。
(2)各旗縣市區參照本預案制定相應工作預案。
8.2 解釋部門
本預案由市金融辦負責解釋。
8.3 實施監督
本預案由市金融風險應急指揮部實施，市金融風險應急指揮部各成員單位按照本預案的規定履行職責。市政府應急辦會同市金融辦負責預案實施情況的監督檢查。
8.4 實施時間
本預案自印發之日起實施。
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;2. 股票融資如何操作
需要先開通證券賬戶，交易日16點前開通的話，下一交易日可以交易股票。
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3. 股票被調出融資融券是怎麼辦的 - 百度知道
投資者將持有的股票轉入信用賬戶，融券賣出標的股票，再融資買入相同數量相同代碼的股票，用現券還券的方式將融券的負債了結即可，用融券賣出解凍的錢來參與新股申購，不參與新股時再用該部分資金償還融資負債。
一、股票被調出融資融券
證券被調整出標的證券范圍的，在調整實施前未了結的融資融券合同仍然有效。會員與其客戶可以根據雙方約定提前了結相關融資融券合約。交易所可根據市場情況調整融資融券標的證券的選擇標准和名單。證券公司向其客戶公布的標的證券名單，不得超出交易所公布的標的證券范圍，具體以所屬券商為准。
投資者將持有的股票轉入信用賬戶，融券賣出標的股票，再融資買入相同數量相同代碼的股票，用現券還券的方式將融券的負債了結即可，用融券賣出解凍的錢來參與新股申購，不參與新股時再用該部分資金償還融資負債即可。
二、股票融資融券
融資融券標的證券為股票的，應當符合下列條件：
1、在交易所上市交易超過3個月；
2、融資買入標的股票的流通股本不少於1億股或流通市值不低於5億元，融券賣出標的股票的流通股本不少於2億股或流通市值不低於8億元；
3、股東人數不少於4000人；
4、在最近3個月內沒有出現下列情形之一：
（1）日均換手率低於基準指數日均換手率的15%，且日均成交金額小於5000萬元；
（2）日均漲跌幅平均值與基準指數漲跌幅平均值的偏離值超過4%；
（3）波動幅度達到基準指數波動幅度的5倍以上。
5、（上海市場）股票發行公司已完成股權分置改革；
6、股票交易未被交易所實施風險警示；
7、交易所規定的其他條件。
交易所按照從嚴到寬、從少到多、逐步擴大的原則，從滿足細則規定的證券范圍內，審核、選取並確定可作為標的證券的名單，並向市場公布。
標的證券暫停交易的，證券公司與其客戶可以根據雙方約定了結相關融資融券合約。
標的證券暫停交易，且恢復交易日在融資融券債務到期日之後的，融資融券的期限可以順延，順延的具體期限由證券公司與其客戶自行約定。
標的股票交易被實行風險警示的，交易所自該股票被實行風險警示當日起將其調整出標的證券范圍。
標的證券為創業板股票的，交易所自該公司首次發布暫停上市或終止上市風險提示公告當日起將其調整出標的證券范圍。
標的證券進入終止上市程序的，交易所自發行人作出相關公告當日起將其調整出標的證券范圍。
證券被調整出標的證券范圍的，在調整前未了結的融資融券合約仍然有效。
證券公司與其客戶可以根據雙方約定提前了結相關融資融券合約。
4. 股票融資應該注意哪些風險
首先當然是市場的系統性風險和非系統性風險。
第二，股票融資是針對手上資金不足的投資者展開的融資業務，所以當你的資金放大，收益放大的同時，風險也成倍的放大，這一點是做融資前首先要考慮到的，操作不好就有可能被平倉的可能。
第三，信用風險，現在騙子很多，要融資的話，一定要去正規的公司融資。我知道的目前有一家叫 廈門君易投資管理有限公司 就是專門做股票融資業務的。在業內算是較有知名度的。
5. 股票融資的流程
理財融資流程；
第一步：投資者需確定擬的證券及營業部是否具有融資融券業務資質；
證券開展融資融券業務試點，必須經中國證監會的批准；未經證監會批准，任何證券不得向客戶融資、融券，也不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務。而且，證券對其下屬營業部開展融資融券業務也有資格規定，不一定所有營業部都可辦理融資融券業務。
第二步：投資者需確定自身是否符合證券融資融券客戶條件；
融資融券業務對投資者的資產狀況、專業水平和投資能力有一定的要求，證券出於適當性管理的原則，將對申請參與融資融券業務的投資者進行初步選擇。
投資者在辦理融資融券業務手續前，需評估、確定自身是否滿足證券的融資融券客戶選擇標准。
第三步：投資者需通過證券總部的徵信；
證券在向客戶融資、融券前，將對申請融資融券業務的投資者進行徵信，了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，並以書面和電子方式予以記載、保存。
證券將根據投資者提交的申請材料、資信狀況、擔保物價值、履約情況、市場狀況等因素，綜合確定投資者的信用額度。
第四步：投資者需與證券簽訂融資融券合同、風險揭示書等文件；
投資者與證券簽訂融資融券合同前，應當認真聽取證券相關人員講解業務規則、合同內容，了解融資融券業務規則和風險，並在融資融券合同和風險揭示書上簽字確認。投資者只能與一家證券簽訂融資融券合同，向其融入資金和證券。
對融資融券合同的如下內容，投資者應當特別關注和了解：（一）融資、融券的額度、期限、利（費）率、利息（費用）的計算方式；（二）保證金比例、維持擔保比例、可充抵保證金證券的種類及折算率、擔保債權范圍；（三）追加保證金的通知方式、追加保證金的期限；（四）投資者清償債務的方式及證券對擔保物的處分權利；（五）擔保證券和融券賣出證券的權益處理等。
第五步：投資者在營業部開立信用證券賬戶與信用資金賬戶；
融資融券業務流程：
融資交易中，投資者向證券交納一定的保證金，融入一定數量的資金買入股票的交易行為。投資者向證券提交的保證金可以是現金或者可充抵保證金的證券。而後證券向投資者進行授信後，投資者可以在授信額度內買入由證券交易所和證券公布的融資標的名單內的證券。如果證券價格上漲，則以較高價格賣出證券，此時只需歸還欠款，投資者就可盈利；如果證券價格下跌，融入資金證券，這就需要投資者補入資金來歸還，則投資者虧損。
融券交易中，投資者向證券交納一定的保證金，整體作為其對證券所負債務的擔保物。融券交易為投資者提供了新的盈利方式和規避風險的途徑。如果投資者預期證券價格即將下跌，可以借入證券賣出，而後通過以更低價格買入還券獲利；或是通過融券賣出來對沖已持有證券的價格波動，以套期保值。
6. 股票融資怎麼操作，步驟是什麼
涉及到融資融券，估計存在很多小夥伴要麼是了解不夠深，要麼就是幾乎不去接觸。今天這篇文章的內容，是我多年炒股的經驗之談，提醒大家認真看第二點！
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一、融資融券是怎麼回事？
聊到融資融券，首當其沖我們要認識杠桿。簡單來講，你原本僅有10塊錢，想去買20塊錢的東西，我們的錢不夠，需要借別人的，這借來的錢就是杠桿，這樣我們就很容易明白融資融券就是加杠桿的一種辦方式。融資，也可以這么來理解，就是證券公司把錢借給股民，股民這筆錢去買股票，到期就連本帶利一起還，融券顧名思義就是股民借股票來賣，到了規定時間將股票返還並支付一定的金額。
融資融券可以把任何東西無限放大，盈利情況下，利潤會成倍增長，虧了也能使虧損一下子放大。可以看出融資融券的風險確實很嚇人，如若操作有問題很有可能會造成巨大的虧損，這就要求投資者有較高的投資水平，把握合適的買賣機會，普通人達到這種水平有點難，那這個神器就非常不錯，通過大數據技術分析挑選最適合買賣的時間，那就趕快戳進下方鏈接吧：AI智能識別買賣機會，一分鍾上手！
二、融資融券有什麼技巧？
1. 利用融資效應就可以把收益給放大。
舉個例子，若是你手上有100萬元資金，你認為XX股票不錯，你可以用這部分資金先買入該股，然後再將買入的股票抵押給信任的券商，接著進行融資買進該股，一旦股價上升，就能取得額外部分的收益了。
類似於剛才的例子，要是XX股票漲幅有5%，本來僅有5萬元的收益，但不願局限於這5萬元，就需要使用融資融券操作，當然如果我們無法做出正確的判斷，虧損也就會更多。
2. 如果你投資的方向是穩健價值型的，感覺中長期後市表現喜人，然後向券商融入資金。
只需將你做價值投資長線持有的股票做抵押即可融入資金，進場變得更加容易，不需要追加資金，獲利後也不能忘了券商，要將部分利息支付給他們，就可以取得更多勝利的果子。
3. 用融券功能，下跌也有辦法盈利。
類似於，比如某股現價20元。經過深度探究，有極大的可能性，這只股在未來一段時間內下跌到十元附近。然後你就能向證券公司融券，並且去向券商借一千股該股，以20元的價格在市場上賣出，就能獲得2萬元資金，等到股價下跌到10左右，你就可以按照每股10元的價格，將買入的股票再加1千股後，還給證券公司，最後花費費用1萬元。
所以這中間的前後操作，之間的價格差，就等於盈利部分。自然還要支付在融券上的一些費用。以上操作，如果將未來股價變為下跌而不是上漲，那麼合約到期後，就沒有盈利的可能性了，而是需要拿出更多的資金，來買證券還給證券公司，最終發生虧損的情況。
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7. 股票融資怎麼操作，步驟是什麼
融資融券是指證券向客戶出借資金供其買入標的證券或者出借標的證券供其賣出，並收取擔保物的經營活動。融資融券的常見操作有登入賬戶、融資買入、融券賣出、歸還融資/融券負債等等。
流程介紹：
1、了解期貨並確定合作意向；
者在辦理期貨前，應首先對的操作方式(使用出資方賬戶)、限制(不可重倉隔夜)以及風險(杠桿比例再放大)進行全面的了解。
此後，者需要選擇比例並決定額。比例並非越大越好，者應當根據實際需要選擇比例，比例越高，行情向不利方向發展時對您自有資金的危害也越大。當您確定了比例以及額後，就可以聯系客服人員為您准備期貨資金合作協議了。
2、簽署期貨資金合作協議；
收到合作協議後，請您務必仔細閱讀協議條款，尤其是關於賬戶風險監控細則的條款。正確理解風險監控細則對於者是至關重要的，如您對這部分內容存在疑問，請務必在協議簽署前與客服人員聯系。
3、存入風險保證金；
賬戶查驗無誤後，者按合同約定金額及賬號支付風險保證金。
4、正式開始；
確認到款後，賬戶正式交付給者進行。
8. 公司如何通過股票達到融資的目的
首先，你說的應該是非上市發行情況。
當為網下發行，針對的是特定發行群體，應為私募范疇。
共有資金1000萬說法不對，應該是說你公司的凈資產為1000萬。
發行股票的數量和價格是根據發行公司決定的股票面額決定的。
如果你打算每股發行為1萬元，就是發行1000股。
一般每股的票面金額都為1元，因為以後如果公司上市的話股票能夠方便的進行分割交易。
因為公司是所有權是你的，你不需要進行認購股票，你是屬於股份出讓方。
應該是你出讓100股股份，受讓人購買了100股，就佔到公司股份10%。
假如公司後期的凈利潤為1000萬，如果公司打算全額分紅的話，那麼佔到公司10%的股東就能夠分到凈利潤1000萬的10%，就是分100萬。
股份如果繼續持有的話就可以持續分紅。
你的概念就是混淆了凈資產與凈利潤，代表佔有凈資產權利的股份是永久性的，能夠轉讓不能贖回。
而凈利潤就是根據股份持有比例所進行分紅股利。
9. 股票融資如何操作
1、私募發售
私募發售在當前的環境下，是所有融資方式中，民營企業比國有企業占優勢的融資方式。產權關系簡單，無需進行國有資產評估，沒有國有資產管理部門和上級主管部門的監管，大大降低了民營企業通過私募進行股權融資的交易成本和效率。
對於企業，私募融資不僅僅意味著獲取資金，同時，新股東的進入也意味著新合作夥伴的進入。新股東能否成為一個理想的合作夥伴，對企業來說，無論是當前還是未來，其影響都是積極而深遠的。
在私募領域，不同類型的投資者對企業的影響是不同的，在我國有以下幾類的投資者：個人投資者、風險投資機構、產業投資機構和上市公司。
個人投資者，雖然投資的金額不大，一般在幾萬元到幾十萬元之間，但在大多數民營企業的初創階段起了至關重要的資金支持作用，這類投資人很復雜，有的人直接參與企業的日常經營管理，也有的人只是作為股東關注企業的重大經營決策。
這類投資者往往與企業的創始人有密切的私人關系，隨著企業的發展，在獲得相應的回報後，一般會淡出對企業的影響。
上市公司，作為私募融資的重要參與者，在我國有其特別的行為方式。特別是主營業務發展出現問題的上市公司，由於上市時募集了大量資金，參與私募大多是是利用資金優勢為企業注入新概念或購買利潤，伺機抬高股價，以達到維持上市資格或再次圈錢的目的。
當然，也不乏一些有長遠戰略眼光的上市企業，因為看到了被投資企業廣闊的市場前景和巨大發展空間，投資是為了其產業結構調整的需要。
但不管是哪類上市企業，他們都會要求控股，以達到合並財務報表的需要。對這樣的投資者，民營企業必須十分謹慎，一旦出讓控股權，又無法與控股股東達成一致的觀念，企業的發展就會面臨巨大的危機。
以上各種投資者，民營企業可以根據自身業務特點或經營方向進行選擇。
2、公開市場發售
通過公開市場發售的方式來進行融資是大多數民營企業夢寐以求的融資方式，企業上市一方面會為企業募集到巨額的資金，另一方面，資本市場將給企業一個市場化的定價，使民營企業的價值為市場所認可，為民營企業的股東帶來巨額財富。
與其他融資方式相比，企業通過上市來募集資金有突出的優點：
(1)募集資金的數量巨大。
(2)原股東的股權和控制權稀釋得較少。
(3)有利於提高企業的知名度。
(4)有利於利用資本市場進行後續的融資。
但由於公開市場發售要求的門檻較高，只有發展到一定階段，有了較大規模和較好贏利的民營企業才有可能考慮這種方式。
與銀行貸款類似，民營企業上市在國內的資本市場上也面臨不公正的對待，雖然在相關的法律和法規中找不到限制民營企業上市的規定。
但在實際審批中，上市的機會絕大多數都給了國有企業，很多民營企業只能通過借殼上市或買殼上市的方式的辦法繞過直接上市的限制進入資本市場，期待通過未來的配股或增發來融資。
(9)股票融資的應急預案擴展閱讀：
股權融資的特點及優缺點
一、股權融資的特點
1、股權是企業的初始產權，是企業承擔民事責任和自主經營、自負盈虧的基礎，也是投資者對企業進行控制和取得利潤分配的基礎。
2、股權融資是決定一個企業向外舉債的基礎。
3、股權融資形成的所有權資金的分布特點，及股本額的大小和股東分散程度，決定一個企業控制權、監督權和剩餘價值索取權的分配結構，反映的是一種產權關系。
二、股權融資的優點
1、股權融資需要建立較為完善的公司法人治理結構。公司的法人治理結構一般由股東大會、董事會、監事會、高級經理組成，相互之間形成多重風險約束和權利制衡機制，降低了企業的經營風險。
2、在金融交易中，人們更重視的是信息的公開性與可得性，證券市場在信息公開性和資金價格的競爭性兩方面來講優於貸款市場。
3、如果借貸者在企業股權結構中佔有較大份額，那麼他運用企業借款從事高風險投資和產生道德風險的可能性就將大為減小，借款者按照貸款者的希望和意願行事的動力就越大，銀行債務拖欠和損失的可能性就越小。
三、股權融資的缺點
1、當企業在利用股權融資對外籌集資金時，企業的經營管理者就可能產生進行各種非生產性的消費，採取有利於自己而不利於股東的投資政策等道德風險行為，導致經營者和股東的利益沖突。
2、代理人利用委託人的授權為增加自己的收益而損害和侵佔委託人的利益時，就會產生嚴重的道德風險和逆向選擇。
3、當企業利用負債融資時，如果企業經營不善，經營狀況惡化、債權人有權對企業進行破產清算，這時，企業經營管理者將承擔因企業破產而帶來的企業控制權的喪失。
10. 互聯網金融時代下，融資融券業務的風險控制建議有哪些
一、業務管理風險的控制。
制定完善的系統的內部控制制度;對重要的業務環節進行雙人雙崗的復核及審批，並且強制留痕;公司總部必須對業務經營情況、主要風險指標桐手以及每個客戶的賬戶動態等進行實時的監控，並對相應的處置措施進行明確。一經脊輪租發現問題就要按相關的規定及時進行處置;公司業務合規和風險管理部門對營業部和融資融券業務管理部門的業務操作要進行定期或者不定期的檢查或稽核。
二、業務規模和集中度風險的控制。
1.證券公司必櫻兆須依照自有資金和證券的實際情況，在凈資本總額和比例符合監管要求，並且保持正常的資產流動性、風險可承受的前提下來確定融資融券業務總規模。融資融券業務的總規模如果確定了就不能隨便擴大，且必須以技術手段對其進行實時監控。
2.證券公司對客戶的授信和融出資金、證券都要由公司總部統一控制和辦理，嚴格禁止分支機構自行對外辦理相關業務。
3.業務集中度嚴格控制在監管部門的有關規定范圍內：對單一客戶融資融券的業務規模不能夠超過凈資本的5%;接受單只擔保股票的市值不能夠超出該只股票總市值的20%。
三、信息技術風險的控制。
1.建立完善的系統。
建立起完善的融資融券業務信息技術系統，包括日常業務運行系統、容錯備份系統和災難備份系統等，並且需要制定完善的備份方案和應急處理預案。
2.制定製度。
制定並需要嚴格執行信息技術系統日常運行管理制度，加強日常的系統維護，確保系統能夠正常運行。
3.時不時演習。
對備份方案和應急預案進行演練，是需要對融資融券業務管理部門和營業部定期或不定期的進行組織的，其目的是為了確保相關部門和人員熟悉相關的內容，並且能夠熟練的進行應急操作。